李正强：基金业发展环境尚待改善

　　　2008年4月19日，第五届中国基金金牛奖颁奖典礼在北京威斯汀酒店举行。新浪财经图文直播本次会议。以下为中国证监会基金部主任李正强的发言实录。

　　李正强：非常高兴今天下午能参加下午的典礼，刚才听了委员长、社长和前主席的致词深受启发教育，基金行业发展十年当中，有我们监管行业的努力，但是离不开我们国家过去十年持续快速的发展，也离不开社会各界包括法律界、媒体界广大投资人对这个行业大力支持、关怀和呵护，作为一个监管人员，在总结十年过程当中，我想说衷心感谢社会各界对我们行业的大力支持。

　　在过去十年里整个基金行业的发展令人欣慰，刚才几位领导用数字证明了行业的发展，相对其他行业里面没有给政府、国家增添很大的麻烦，但是也应该看到，目前的情况下，还是一个短暂的行业，十年还是相对比较短暂，对于基金公司喊出打造百年老店来讲非常短暂的，所以我们这个行业还是处在新的起点上，整个行业的基础不是很牢固，特别可以看到，我们行业的规模增长比较快，但是结构还不是很完善，我们注意到海外理财市场里面，公开募集和非公开募集的产品市场结构大致均衡，看一下我们基金市场来看，3万多亿市场里面，现在大概2万多亿，公募资产大概占90%，非公开募集的市场还很弱，另外我们整个产品结构里面，在公开募集产品里面，高风险的股票市场，偏股型基金比重高一些，低风险的，货币市场基金，债券基金比较少，还应看到，尽管我们在过去十年规模成长比较快，但是我们整个服务，投资者，投资标的，都是仅限在本土市场之内，尽管我们QDII刚刚起步，但毕竟还是起步阶段，因为我们市场相对于其他市场还是单一的，甚至是封闭的市场，因此我们市场在新兴加转轨的初级阶段。另外我们法律环境，法制建设，监管理念和监管方法目前来看不适应行业的发展。

　　特别我们在立法里面，《基金法》配套法规强调了管制，准入门槛非常高，导致整个基金管理公司结构单一，组织形式单一，引入新的机构里面碰到一些障碍，经常听到社会各界对我们批评，认为我们管得太多，管得太死，希望我们在准入方面灵活一些，在行为方面能够更多的监管，我们正在适应行业的发展。今后我们行业的发展还是要高举基金投资人利益保护的大旗，坚定不移地走下去。过去十年如果要总结什么经验，基金行业不管是制度设计还是行业运行的标准，还是监管的实施，都是围绕基金投资人利益最大的原则，我想我们这个行业永远要坚持基金持有人利益最大化的原则。

　　我们这个行业发展过程中间，基金管理公司，托管银行，代销机构要永远牢记规范运作和稳健经营的问题，这给这个行业过去十年带来巨大的发展机遇，也使我们行业得到了很多投资人认同，今后这一点应该毫不动摇，下一步走什么路？走规范运作，稳健经营，防范风险，使基金投资远离内部交易，远离操作市场，承担起维护市场秩序的责任，远离各种形式的利益输送，承担对投资人的承诺。我们在销售环节，继续坚持充分信息披露，这样使销售环节不至于出现误导，诱导，这样提高销售人员的规范化。在信息披露方面我们一直在做，我们要经过仔细的分析和比较，我们信息披露在及时性、权威性方面，我们发现投资人在了解信息的时候，有很多不方便，我们现在在推进有关信息披露的标准化、格式化和简单化，让广大投资人更多，更便捷了解市场。

　　第三方面我们行业也要始终牢记投资人教育，投资人的服务，放在我们工作重要环节，因为我们行业的发展是得益于投资人的认同，刚才讲了我们要忠实履行受托人的职责，受托人就是投资者，在整个基金行业发展过程当中，如果不能得到整体投资人的认同，一切都没法说。市场好的老百姓进入市场，市场不好的时候，大量投资者和我们一起坚守市场的煎熬，坚定站在市场里面，就这一点，行业从业者都应该好好为投资人做好服务。另外销售过程中强调要做好投资者教育，投资者教育，主要是要利用自己的工作，来向各类投资者传递各类形式的金融理财观念，让他们了解什么是金融产品，什么是金融市场，什么是金融风险，怎么理解市场的风险，让他树立长期理念，树立一些分散风险的理念，这样使投资者更加快的成熟起来，因此我们这个行业的第三条要牢固记住投资者教育和投资者服务工作。

　　我作为一个相对长时间从事基金监管的人士，我个人对资本市场，基金市场未来的明天我是充满信心的，希望我们市场明天会更加美好，我坚信我们资本市场，基金市场明天会更加美好，谢谢大家！