汇丰晋信：站在巨人肩膀上看得更远(2)

　　从全球基金公司的资产管理模式看，投资研究一体的做法是很普遍，但成功的公司却不多。所以，既然选择了投研一体，那么就要尽力使得投资研究的融合度提高。汇丰晋信的融合机制，现在不仅仅包括每天的晨会，每周两次的投资研究会，每月一次的投决会这样的正式平台，还包括投研团队之间非正式的小组，这一做法让基金经理们、资深研究员能够在行业和公司研究上有深入的交流和学习。同时，投研小组还经常与汇丰投资管理的海外同事沟通，从而能够充分的共享集团全球投研平台的最新成果，及时获取海外市场信息和趋势。

　　在有了合适的架构和政策之后，一个基金公司的投资团队长期能不能成功，其实就取决于执行。首席投资官麦家仪认为，执行水平是决定长期投资结果和提升团队投资能力的关键所在。执行流程并不意味着铁面无情。这就是汇丰晋信的投资管理模式的一个特色，既要把西方那套成功的制度、架构、理念拿进来，要重视执行，又要加上东方的人性化管理，关心投资团队成员的内心想法，给大家发挥的机会。

　　麦家仪说，她的目标是汇丰晋信的投资团队能够成为业内最受尊重的团队。

　　投资者教育：

　　塑造品牌的最好方式

　　汇丰晋信总经理李选进认为，让个人投资者真正体验到专业水准的贴身服务，是公司客户服务的目标之一。对于中国这样波动较大的新兴市场，培养投资者良好的投资意识和习惯，比一味强调高收益更为重要。

　　最近市场出现了较大幅度的震荡，投资者心态发生了微妙变化，帮助投资者正确认识风险、了解基金投资的特点，就显得益发重要。股指大跌后，汇丰晋信的基金客户在第一时间收到了公司对市场的分析，提醒投资者理性看待暴跌行情。

　　汇丰晋信一直致力于推进投资者教育和服务。2006年7月份推出的“简单投资运动”，短短几个月时间在全国范围内完成了近百场理财讲座。出版了图文并茂的《红楼理财》、《投“基”36计》两本与基金投资有关的理财书籍、小宝Flash 等普及投资教育的文章和动画也受到广泛关注，引发了基金业以讲故事的手法进行理财教育的热潮。

　　李选进表示，去年以来基金业迎来了前所未有的发展机遇，与此同时投资者教育也需要创新。现代生活节奏快、资讯密集，而基金又是相对复杂的一种投资产品，基金公司应该“化繁为简”，变枯燥为有趣，在信息传播形式上进行创新，才能真正达到让投资者了解基金、了解风险的目的。

　　目前中国投资者队伍已经日益庞大，单一模式的理财信息显然会有不足。于是汇丰晋信对不同的投资者作了细分，针对他们的特点推出不同的营销产品，开创了一种独特的营销模式。比如，小宝FLASH是针对比较年轻的白领，而红楼理财则旨在打动那些有较高文化修养的、同时又喜欢轻松投资的群体。还有“婚姻和家庭理财”、“留学理财”、“退休养老理财”专题等等，围绕客户的生命周期提供基金产品、理财方案、相关资讯等一系列配套产品。

　　基于在投资者教育做出的创新性贡献，权威投资管理杂志《亚洲资产管理》颁给了汇丰晋信基金管理公司一项代表亚洲区域内崇高荣誉的奖项——“2006年度最具创新投资者教育奖”；2007年12月，知名财经网站东方财富网又将“2007年投资者教育优秀奖”授予汇丰晋信。