基金买入价以当日净值为基准

　　昨日，基民朱先生致电本报询问，“当我买入基金时，成交价格参照哪一天的基金份额净值计算呢？是当日净值，还是前日的呢？在交易时间与非交易时间提交申请是否都有效呢?”

　　兴业银行理财经理刘腾波解释道，基民首先要弄清楚“认购”与“申购”的区别。认购是针对新基金而言的，这个时候所认购的基金并不产生份额净值，成交价以1元面值为基准。申购则指在基金成立后，投资者申请购买基金份额的行为，在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以提交认／申购申请。投资者只有在交易日下午3点收盘之前提交申购请求才能在当日生效，并可能成功交易。一般来说，投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请不得撤销。对于申购申请，投资者只有在当日15：00前提交撤销申请，才能予以撤销。

　　在基金申购的过程中，投资者面临着一个“未知成交价”的交易风险，这是因为申购价格以当日的基金份额净值为基准进行计算，而成交当日的基金份额净值只能在下午3点收盘之后诞生，这个净值一般会在下一个交易日开始之前公告。

　　本报记者 鄢志勇