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假如当初这样买基金

http://www.sina.com.cn 2008年01月21日 01:21 证券日报

  □ 本报记者 张胜男

  假如当初听了胡立峰——那位“封基教主”的话,三年十倍绝不是梦想。2007年,25只大盘封闭式基金二级市场价格平均上涨148%。2006年平均上涨166%。如果从2005年7月8日(2005年7月8日,胡立峰提出封闭式基金投资交易计划)开始计算,25只大盘封闭式基金平均上涨了7.17倍,离“三年十倍”还有一步之遥。

  假如当初买的是基金泰和(500002),从2005年7月8日至2008年1月7日,基金泰和已经上涨11.55倍,25只大盘封闭式基金平均上涨8倍。

  假如当初基金泰和没有分红,涨幅可能只有八倍,这是胡立峰在鼓励封闭式基金分红时候说的。基金泰和最近的三次分红分别是2006年6月30日,12月31日,2007年7月26日,每10份单位分红1.30元、4.80元和6.55元。

  假如当初买的是基金银丰(500058),从去年12月一个月,价格上涨20%;今年开盘到现在,又是将近20%。

  假如当初知道2007年全年仅有46只股票型基金跑赢大盘,上证综指和深证成指全年涨幅的平均值为131.475%,而123只非指数类股票型开放式基金的平均收益率只有126.44%,那一定会放弃在股票和各种新老基金中的痛快抉择,闭着眼睛选择一只被动跟踪指数的基金了事。

  假如当初同时买了基金系QDII和银行系QDII。2007年9月12日认购南方基金的QDII产品全球精选基金的,截至2008年1月17日,单位净值0.846元,累计亏损15.4%,这是第一批四只基金系QDII中,亏的最少的。2007年8月17日认购东亚银行发行的银行系QDII产品:“基金宝”投资产品系列(东亚基金)——东亚香港增长基金的,截至2008年1月17日,五个月累计盈利19.43%。

  当然,也不是说东亚银行的基金宝就永远不会亏。如果将关注时间段调整为一致,这只银行系QDII从2007年9月12日到2008年1月17日期间的净值变化也是亏损,毕竟上一周全球股市的天气都不怎么样,但幅度比国内的QDII小些,亏损3.12%,还不及南方全球精选基金亏损的零头。

  也就是说,假如当初我们的基金系QDII出海后偷个懒,直接买只香港市场发行的基金,比如东亚香港增长基金,到1月17日脸色也会比现在多少好看些。据已经披露的两只QDII基金的季报显示,截至2007年底,南方全球精选股票仓位为31.04%,基金仓位为57.45%;华夏全球精选股票仓位为51.77%,基金仓位为2.72%。南方基金“重配基金,轻配股票”的策略或许也是其抗跌性相对较强的原因。

  这样比,不是说不应该买基金,而应该买银行的投资基金的理财产品。选不准时点,银行理财一样的亏损。

  假如当初在2007年11月30日的时候,再次买入同样的东亚银行“基金宝”产品,到2008年1月17日,即将面对的是11.2%的账面亏损(幅度快赶上南方全球精选基金的15.4%了)。而且,东亚银行的“基金宝”是有封闭锁定期的,并非如基金公司所发行的基金产品那般,可以随时申购赎回,用脚投票。

  假如,假如……假如就是现在,你又会如何投资,如何理财?

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