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谁是最赚钱的基金:基金三年业绩榜单全揭晓

http://www.sina.com.cn 2008年01月07日 20:03 《理财周刊》

  文/本刊记者 冯庆汇

  文章提要: 10年光阴,基金行业从封闭式基金起步,直至2007年末,基金资产总规模已突破3.3万亿元,基金开户数达到1.1亿户,基金数量达到367只。最近3年,在基金业发展最迅速的日子里,几百只基金如百舸争流,既比速度又比高度,但收益率高与低之间相差悬殊。在牛市里,或许赚钱并不难,但要成为“最赚钱”可就不容易了。我们将通过数据分析和记者点评来告诉你,谁才是最赚钱的基金?

  时间是检验基金最好的工具。10年光阴,基金行业从封闭式基金起步到发展壮大,一些优秀的基金开始在长跑中脱颖而出。最近3年,在基金业发展最迅速的日子里,几百只基金如百舸争流,既比速度又比高度,但收益率高与低之间相差悬殊。在牛市里,或许赚钱并不难,但要成为“最赚钱”可就不容易了。我们将通过数据分析和记者点评来告诉你,谁才是最赚钱的基金?

  时间是检验基金最好的工具,时间也是投资基金最重要的伙伴。10年光阴,基金行业从封闭式基金起步,直至2007年末,基金资产总规模已突破3.3万亿元,基金开户数达到1.1亿个,基金数量达到367只,其中大部分基金的历史不超过3年。牛熊交替的2005、2006、2007三年中,基金竞争的格局已悄然变化,3年中跑得最快的基金——华夏大盘精选,3年收益率高达731.79%,而最慢的股票型基金,3年收益率仅177%。两级分化就此形成。该是时候对基金做个盘点了。

  长跑基金脱颖而出

  刚刚过去的2007年,基金再次交出一份令人满意的答卷。

  统计数据显示,今年以来偏股型基金平均净值增长率达118.39%,与2006年旗鼓相当。其中,股票型基金平均净值增长率为108.87%,混合型基金平均净值增长率为102.65%。尽管四季度市场情况复杂,但纵观全年依然回报不菲。

  2007年,有186只基金收益翻番,占所有基金数量的一半以上。其中1年收益最高的类型为封闭式基金,达到了170%(按照二级市场交易价格)。其次是指数型基金,平均收益达到140.47%。可比的30只债券基金,平均收益率也达到20.97%。所有基金中,仅4只QDII表现不尽人意,4只基金均处于亏损之中。

  从更长期来看,基金的表现呈现出几个特征。其一,基金相对排名几乎年年“大换血”,“一年辉煌”的惯例难以打破。2006年的冠军景顺长城内需成长,2007年已“沦落”到100名开外。而2006年的前十名基金,除华夏大盘精选外,也已经全部换血。

  其二,年年有黑马。2007年两匹黑马——中邮创业核心优选和东方精选相当激进,在所有基金中排名第2和第7。同时,兴业基金和光大保德信基金也由于较好的表现,2007年发展迅速。2006年的黑马则是上投摩根和景顺长城。小公司往往由于业绩突出,而获得极大的发展,基金公司之间的座次排位仍有相当悬念。

  其三,长跑健将逐渐浮出水面。一些更注重长线投资和价值投资的基金,开始在长跑中逐渐胜出,比如华夏大盘精选、上投中国优势、上投阿尔法、富国天益等等。优秀基金在更长的时间期限中开始显山露水。

  公司实力逐渐明朗

  从2007年业绩来看,小型公司业绩明显居前。根据Wind资讯的统计,截至2007年末,54家基金公司旗下的204只偏股基金(包括股票型和配置型)拥有完整的2007年投资业绩,这204只基金自去年初以来净值增长率的平均值为120.8%,有22家基金公司的平均业绩超过业内总体水平。

  其中中邮、光大保德信和巨田三家公司旗下偏股基金平均业绩分别达到191.51%、155.32%和146.13%,位居前三名,不过由于公司旗下基金数量较少,其业绩水平的代表性并不充分。相比之下,华夏、上投摩根、广发等11家基金公司值得关注,其平均投资业绩超过130%,同时这些公司旗下基金个数众多,客观上平均投资业绩也更具代表性,就研究实力和稳定性而言,往往比小型公司更胜一筹。

  2007年中国基金的版图群雄逐鹿,新老基金公司争相斗艳。既有中邮、光大保德信等黑马,也有华夏、博时、上投摩根等公司作为中流砥柱,亦有易方达、富国等老牌公司坐阵,究竟哪些基金才是最值得投资的?请你仔细阅读后面的文章,答案就在其中。

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