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精细化管理:基民选择基金公司的新标准http://www.sina.com.cn 2007年12月13日 20:08 财经时报
刘斐 基金业10年发展史,对其提出了更高要求—精细化管理,这将成为基民未来选择公司和产品的重要标准 自1997年11月起,历经近十年发展,中国基金管理公司产品数量已达340多只,基金规模从最初的40亿发展到3万亿,持有人也从最初的10万户发展到5000多万户。 基金资产增加的背后是基金公司数量的剧增。从最初的“老十家”基金公司,到2007年8月成立的浦银安盛基金公司,独资、中外合资公司已经达到了59家。 但一个令基金投资者困惑的问题出现了,如何在琳琅满目的基金公司中挑选出适合自己的产品?在选定了基金公司之后,投资者将采取怎样的操作计划?这些是基金业快速膨胀中冒出的新问题,也是基金公司着力需要提升的层面。 未来选基看精细化管理 基民该选择什么样的基金公司?在未来,那些致力于精细化管理的基金公司将在激烈的竞争中脱颖而出。 所谓精细化管理,就是从系统的角度出发,通过各个关键环节和控制点的有效梳理和完善执行,尽量量化,尽量细化,尽量事先控制,尽量自动化运作,以获得更好的绩效和更强的竞争力。 此管理模式在欧美发达国家的金融服务和资产管理领域也颇为普及。这些领域的分工之细、服务之精是本土公司难以企及的。 当中国的基金管理公司面临越来越多的竞争,要在这些竞争中立于不败,“精细化”管理模式的整体植入恰恰高度符合市场发展的趋势、行业提升的要求,更是基金管理公司生存发展的有效实际诉求。 站在新十年的起点上,中国基金业需要尽快从出生期过渡到成长期,行业层次的提升需要建立科学、可行的发展规划路线。 具体而言,基金管理公司应建立健全产品建设、投资研究、营销服务、投资者教育、风险控制等各方面的管理制度和流程,不断追求细节的精细化完善,尤其在跨部门、跨领域的结合部位,更要做好衔接,提高效率,优化流程,利于执行。 这将是衡量一个基金公司好劣的重要标准。 顺应这种思路,基金公司也应做出一些改革和提升。以浦银安盛为例,从公司筹建之初,就把“精心·精致”作为企业的经营管理理念,核心思想就是追求“精细化”的管理模式,具体表现为“三个核心,三个支撑”。即实现:“以投资管理为核心,以产品建设、风险控制、后台运营为支撑的精细化管理模式;以客户服务为核心,以市场营销、品牌塑造为支撑的精细化管理模式;以团队建设为核心,以资源合理配置、激励机制设计、企业文化培育为支撑的精细化管理模式”。 长期性投资 基金投资者在选择了基金公司和适合的产品之后,应该做的就是坚持长线持有。 此前,基民投资基金产品处于一种很不成熟的状态。在股票市场行情看好时,基民对基金的认购热情非常高涨,而在行情下挫时,则出现了巨额赎回以及对基金产品持有怀疑态度,目前基金业遭遇的销售寒流就跟这个有很大关系。这是一种不理性的投资行为。 所以,浦银安盛基金提出,投资者在购买基金产品之前,应该对基金公司和基金产品有所了解。事实上,如果投资者盲目抢购新发行的基金,基金公司并不认为这是一种理性的行为。投资应该是一件非常慎重的事情。所以,我们希望投资者建立正确的投资理念,在更多地了解基金管理人之后,再考虑是否选择它。 浦银安盛希望购买公司产品的投资者不是短视的、急功近利的,而是更多地看长期,更多地认同浦银安盛的管理理念,更多地认同浦银安盛的文化,关键是认同团队,后者是非常重要的。 基金公司是立足长远,最终是希望吸引回头客。所以基金产品的首发规模不是主要的,如何做好持续营销、真正赢得客户的心才是成功的标志之一。 因此,在面对目前基金发行、分拆及持续营销时,要持续2、3周的现象,我们觉得这是投资者购买基金回归理性、回归常态的一种正常现象,是基民投资理念趋于成熟的表现。■ (未经授权,不得转载)
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