友邦华泰金字塔稳本增利债券型基金基金合同

　　(上接A12版)

　　（八）申购与赎回的注册登记

　　1、投资者T日申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自T＋2日起可以到原销售机构查询成交情况，并有权赎回该部分基金份额。

　　2、投资者T日赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。

　　3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日在中国证监会指定媒体上予以公告。

　　（九）巨额赎回的认定及处理方式

　　1、巨额赎回的认定

　　单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基金总份额的10%，为巨额赎回。

　　2、巨额赎回的处理方式

　　出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

　　1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

　　2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；当日未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。

　　3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式，在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。

　　4）暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定媒体公告。

　　（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回及延缓支付赎回款项的情形及处理

　　1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

　　1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请；

　　2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；

　　4）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔或某几笔申购；

　　5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

　　基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时，申购款项将退回投资者账户。基金管理人决定暂停接受申购申请时，应当依法公告。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。

　　2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：

　　1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；

　　2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3）基金连续发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；

　　4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；

　　5）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。

　　已经确认的赎回申请根据前述规定延期支付赎回款项时，延缓期限不得超过20个工作日，并在中国证监会指定媒体予以公告。

　　3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

　　4、暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。

　　1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在至少一种中国证监会指定媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值。

　　2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人将提前一个工作日，在至少一种中国证监会指定媒体，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

　　3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前三个工作日，在至少一种中国证监会指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

　　（十一）基金转换

　　基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。

　　本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

　　七、基金合同当事人及其权利义务

　　（一）基金管理人

　　1、基金管理人基本情况

　　名称：友邦华泰基金管理有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦40楼

　　法定代表人：齐亮

　　成立日期： 2004年11月18日

　　批准设立机关：中国证券监督管理委员会

　　批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]178号

　　经营范围：基金管理业务；发起设立基金；及中国证监会批准的其他业务

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：贰亿元人民币

　　存续期间：持续经营

　　2、基金管理人的权利

　　1）依法募集基金，办理基金备案手续；

　　2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财产；

　　3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；

　　4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用；

　　5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；

　　6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；

　　7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；

　　8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；

　　9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；

　　10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资；

　　11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；

　　12）按照法律法规，代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利；

　　13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；

　　14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；

　　15）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　16）选择、更换律师、

审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；

　　17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。

　　3、基金管理人的义务

　　1）依法募集基金，办理基金备案手续；

　　2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

　　3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

　　4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理该项业务；

　　5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务；

　　6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；

　　7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

　　8）接受基金托管人依法进行的监督；

　　9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

　　10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

　　11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向他人泄露；

　　12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

　　13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和分红款项；

　　14）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

　　15）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　16）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；

　　17）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出；保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件；

　　18）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

　　19）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

　　20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

　　21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

　　22）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；

　　23）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的利益及资源分配；

　　24）以基金管理人的名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

　　25）执行生效的基金份额持有人大会决定；

　　26）法律法规及基金合同规定的其他义务。

　　（二）基金托管人

　　1、基金托管人基本情况

　　名称：招商银行股份有限公司

　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　法定代表人：秦晓

　　行长：马蔚华

　　注册资本：人民币147.03亿元

　　存续期间：持续经营

　　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2002]83 号

　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款； 办理结算； 办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券； 同业拆借； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务。经中国人民银行批准的其他业务。

　　2、基金托管人的权利

　　1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；

　　2）依照基金合同的约定获得基金托管费；

　　3）监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告；

　　4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；

　　5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；

　　6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；

　　7）法律法规、基金合同规定的其它权利；

　　3、基金托管人的义务

　　1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；

　　2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

　　3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

　　4）除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

　　5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

　　6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

　　7）按照基金合同的约定，执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

　　8）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；

　　9）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基金份额申购、赎回价格；

　　10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

　　11）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应说明基金托管人是否采取了适当的措施；

　　12）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存基金的会计账册、报表和记录等15 年以上；

　　13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

　　14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

　　15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

　　16）按照规定监督基金管理人的投资运作；

　　17）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

　　18）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；

　　19）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

　　20）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除；

　　21）不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；

　　22）执行生效的基金份额持有人大会决定；

　　23）法律、法规、本基金合同和依据本基金合同制定的其他法律文件所规定的其他义务。

　　（三）基金份额持有人

　　1、基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权益。

　　2、基金份额持有人的权利

　　1）分享基金财产收益；

　　2）参与分配清算后的剩余基金财产；

　　3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

　　4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

　　5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

　　6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

　　7）监督基金管理人投资运作；

　　8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

　　9）法律法规、基金合同规定的其它权利；

　　10）同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益，A类基金份额与B类基金份额由于基金费用不同所导致的基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。

　　3、基金份额持有人的义务

　　1）遵守基金合同；

　　2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；

　　3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

　　4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动；

　　5）执行生效的基金份额持有人大会决定；

　　6）法律法规及基金合同规定的其他义务。

　　八、基金份额持有人大会

　　（一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人（含基金份额持有人的合法授权人）组成。

　　（二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：

　　1、修改或终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；

　　2、转换基金运作方式，但基金合同另有约定的除外；

　　3、更换基金托管人；

　　4、更换基金管理人；

　　5、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；

　　6、本基金与其它基金的合并；

　　7、变更基金类别；

　　8、变更基金投资目标、范围或策略；

　　9、变更基金份额持有人大会程序；

　　10、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。

　　（三）以下情况不需召开基金份额持有人大会：

　　1、调低基金管理费、基金托管费；

　　2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；

　　3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

　　4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

　　5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

　　6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。

　　（四）召集方式：

　　1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。

　　2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。

　　3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。

　　基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。

　　4、代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监督管理机构备案。

　　5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

　　6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

　　（五）通知

　　召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：

　　1、会议召开的时间、地点、方式；

　　2、会议拟审议的主要事项；

　　3、投票委托书的内容要求、送达时间和地点；

　　4、出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

　　5、会务常设联系人姓名、电话；

　　6、权益登记日；

　　(下转A14版)

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