新兴欺诈模式挑战监管能力

　　证券时报记者孙闻

　　虚假金融证券网站能够盛行，监管难是一个重要原因。借助网络这种新兴工具，虚假证券网站以证券投资为幌子，给传统的监管模式带来了很大挑战。

　　找谁投诉？谁来监管？

　　受骗后，应该找谁投诉？这是投资者遇到的第一个困惑。假冒银行网站的受骗者会直接投诉到开户银行，而被假冒的银行会直接联系相关部门进行调查，中行和工行此前都就网站被假冒进行过宣传和打假。在假冒证券公司网站被欺骗，投资者也可以采取同样的思路投诉。

　　但虚假基金网站投诉则困难得多，这类虚假基金网站一般假称是国外某大型基金公司网站，甚至是一个根本不存在的基金公司，这让受骗投资者“投诉无门”。

　　北京大成律师事务所律师武卫告诉记者，这类虚假基金网站形式上看是经营

证券基金业务，因此不少上当投资者都到证监会去投诉。但实际上，这类网站欺诈行为是以证券投资为幌子，进行经济诈骗活动，性质上属于经济诈骗，因此公安部门也有打击权限。

　　从目前侦破的几起虚假证券网站案件看，也都是由当地公安局来进行。但不少投资者对这一投诉程序并不知情，大量的投诉被送到了证券公司、证监会层面。

　　形式隐蔽 监管犯难

　　证监会同样在对该种类型的欺诈活动进行管理。深圳证监局人士告诉记者，由于该类虚假基金、证券网站依托证券名义行骗，因此证券监管部门的“打非”活动，也会对此类现象进行监管。

　　从实际情况看，被假冒的证券公司、银行一般会积极发布公告向投资者发出预警，证监会也在今年发出预警，提示投资者注意虚假证券咨询活动，不要上当受骗。但深圳证监局人士指出，此类违法互动成本极低，可以轻易更换网址重开，监管难度很大。

　　对公安部门来说，监管同样困难。武卫律师分析，虚假证券网站犯罪手段包装多变，充分利用了资本市场、新兴工具，非常具有隐蔽性。在信息爆炸的互联网上，公安部门如何主动发现虚假证券网站？这提出了一个新的监管难题。

　　而且公安部门也很难一举抓获网站背后的最高组织者，从目前侦破的案件来看，被抓获的多是地区传销组织者。

　　提高警惕 预防诈骗

　　在此情况下，投资者个人提高警惕是效率最高的预防诈骗手段。

　　对虚假银行网站、虚假证券公司网站，投资者要提防被骗相对容易。专家建议，一是要识别开户银行、证券公司的固定网址，并从固定入口登陆；不要轻信电子邮件、短信等方式传动的网址；同时要经常查杀电脑病毒，预防病毒型程序从电脑上窃取密码帐号。

　　对假冒的海外

货币基金网站，大成律师事务所律师武卫分析，这类网站之所以能够行骗成功，除了良好的技术、内容伪装，还有一个很重要的原因是利用了当前资本市场的火爆、投资者急于发财的心理。因此，律师建议，投资者要想预防被骗，一定要理性思考，不能被贪念控制。

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