基金封转开需早办确权

　　□晨报记者 李锐

　　老赵是个长期投资的基民，买了基金几个月都不看一眼，这种做法过去一年多的牛市中可是赚大了，前几天，因为家里有急事想把手中涨幅较大的国泰金鼎赎回一部分，没想到却遇到了“麻烦”：因为“封转开”后没有确权，他不能进行赎回，后来虽然补办了确认手续，但还是误了事。

　　对此，研究人士表示，基金“封转开”后需提早确权，否则会影响到持有人赎回基金，而记者调查发现，在已进行“封转开”的多只基金中，像基民老赵这样没有及时确权的不在少数。

　　封基退市衍生确权

　　来自WIND资讯的统计数据显示，从去年年中至今，国内已共有基金兴业、基金景业、基金久富、基金安瑞、基金金鼎等14只封闭式基金顺利实施“封转开”。很多投资者在“封转开”过程中，既没有在二级市场抛售，也没有在“封转开”后选择赎回，而是坚持了长期持有。

　　然而，退市封闭式基金的部分持有人也可能会因“封转开”而遇到“甜蜜的烦恼”。“如果未能及时办理，那基金的正常赎回很难完成。”昨日，国泰基金公司客户服务部总监严仁明博士对此表示，“其实，确权手续相当简单，只是对其持有人身份重新确认一下。”他指出，主要原因是封闭式基金与开放式基金的登记结算体系存在较大差异所致。

　　未确权不在少数

　　令人有点意外的是，尽管基金公司多次通过公告等方式进行提醒，但仍有一些客户至今没有办理确权手续。以基金金鼎为例，在今年4月份实施“封转开”后，到昨日为止，该基金仍有大约10%持有人未办理确权业务。

　　国泰基金特别提醒两类客户：一类是尚未在证券公司办理指定交易的客户；另一类是所指定交易的证券公司没有“上证基金通”资格的客户。根据相关规定，只有经国泰基金公司对该部分基金份额确认与登记之后，投资者方可进行开放式基金国泰金鼎价值精选基金的日常交易等业务。

　　“到现在为止，基金兴业还有20%持有人未确权。”昨日，华夏基金公司相关人士表示，“而作为业内首例‘封转开’基金，其于去年9月份就提示持有人办理确权业务。”同时，沪上一知名基金公司基金经理昨日也承认，目前确权人数确实很少，他掌管的基金前不久刚刚“封转开”。

　　严仁明博士分析，之所以没有办理确权业务，除了大多是长线投资者外，未确权基本仅会影响到基金赎回，对持有人其他权益影响不大。

　　两种情况无需确权

　　当然，在“封转开”基金中，并非所有的持有人都要确权。研究人士指出，以下两种情况例外：

　　首先，“封转开”基金转型为LOF基金。因为登记结算机构均为中登公司，所以无需办理确权业务，如基金兴科转型为华夏蓝筹核心基金；其次，持有人托管在具备“上证基金通”资格的证券公司处的基金份额也不用确权。

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　　确权即原封闭式基金退市后，部分基金份额持有人需要对其持有的基金份额进行确认与重新登记，基金公司据此将相应的基金份额转登记至基金公司并托管至持有人办理确权业务的相关销售机构。此后，持有人方可办理基金份额的申购或赎回手续，该过程即为“确权”。上证基金通即

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