港台基金同业如何获取利用客户资料

　　2007年3月24日，“第二届中国证券投资基金业年会”在全国人大会议中心举行。本次年会由中国证券基金年鉴主办，新浪财经作为独家网络支持，进行全程独家网络图文直播。以下为主题对话“内港台三地基金对话：构建和谐投资环境”实录：

　　提问：

　　我觉得我们今天的话题涵盖了基金销售投资者教育和基金公司风险的控制，现在大家的谈论，关注最多的还是投资者教育的问题，我想请问在座的一个问题，包括中国的，还有香港的，台湾的，基金公会的领导。你们现在掌握的客户资料现在有多大的一个比例？

　　我们要做投资者教育，首先要知道我们在跟谁进行沟通？在获得客户资料的这方面是不是还像以前一样存在着很大的障碍？在台湾和香港，在客户资料的获取方面是否顺利？掌握到什么程度？怎样获取丰富的客户资料？

　　第二个问题，在中国来讲，存在着一种现象，一个公司的旗下很多基金投入的

股票比较雷同，在市场上很多的基金问题持有相同的股票，我想了解一下，在香港和台湾这种现象是不是很普遍，不仅一家公司的基金，而且是不同管理基金持股雷同的现象，在市场下跌的时候会造成很大的一种伤害，台湾和香港，基金界是怎样看待这个问题的。

　　第三个问题是我个人比较感兴趣的感性的问题，现在在智慧云集的投资领域，不仅有男士还有女士，我想请问一下，包括高先生在美国，还有台湾和香港，基金管理公司CEO这个性别会不会给基金管理的风格带来一定的影响？如果是有这样的影响，能否举一下在香港、台湾、美国当地一个女性的CEO和男性的CEO风格差异的地方？谢谢！

　　箫碧燕：

　　其实我们台湾的

资产管理公司，女性的总经理其实数目不少，还蛮多的，不管男性和女性，不同的人本来就有不同的风格，每个人的形式风格本来就不一样，今天换了一个CEO，公司的文化多多少少会做一些改变，这只能暂时回答到这里。

　　主持人：

　　这个女性CEO是做基金经理的工作还是做营销的一些工作？

　　箫碧燕：

　　做两个部门，所以他们就不会太一样。一个做市场，一个做研究这个文化可能就会稍有不同。刚刚提到的第二个问题，旗下的资金很雷同，在台湾有没有这个状况，当然会有，我们常常都说英雄所见略同，你今天会不会在乎这样的一个情况？如果她是一个很正常的分析状况，觉得这家公司真的是很好，我想这是一个很正常的，选举就选到他，如果是一个市场炒作，最后还是会查出来，正常的分析状况出来，我个人觉得不是允许的状况。

　　刚才掌握客户的状况，我不太了解您希望到的，知道客户的一个资产状况？还是它的资金流程状况？客户的基本资料在申报的时候一定要填写，除非是来自银行的客户，台湾银行的用户是制定的进来。我们投资当中是没有这方面的资料。

　　如果是我们自己的客户，自己掌握到的客户，他们会做一些月刊、周刊等等，他们就会用，像这样的刊物，也会给我们去使用，说我们基本说上是利用这样的方式对我们的客户做服务和销售训练。

　　杜纯琛：

　　一般每一个公司，我想都会涉及不同的人，每家涉及到的，一般我们去投资股票，一定会雷同，但是站在我们管理者的角度，我们会比较希望旗下的做一个区隔，如果是比较大的股票，这牵扯到一些问题，如果当一些事情发生的时候，手上有不同这样的股票，不容易做解码的动作，小基金的话可以去碰，一直像rednmption的股票，一直要看你finance的大小，站在这个角度给他们做一些建议，我们每天会看一些事情，关于基金管理等等的操作，基本上主管每天也会去看有没有一些异常，他们也会去看，我想我们是比较多重性的，会做一些分析的动作。

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