内港台三地基金同业工会特点比较

　　2007年3月24日，“第二届中国证券投资基金业年会”在全国人大会议中心举行。本次年会由中国证券基金年鉴主办，新浪财经作为独家网络支持，进行全程独家网络图文直播。以下为主题对话“内港台三地基金对话：构建和谐投资环境”实录：

　　现场观众提问：

　　介绍就不用了，属于今天行业业内的一位小将。我特别想知道，作为香港的基金工会，或者是台湾的基金工会，一般和我们内地的证券协会可能有相似的功效，我想发挥你们作用的时候，一般会致力于哪些方面和我们内地有什么不同？谢谢！

　　黄王慈明：

　　我首先讲，介绍香港基金投资公会跟国内、台湾的公会性质都是很相似的，但是有一个不同的地方，就是我们的性质是比较跟美国、欧洲的比较相类似，就是我们是一个民间的组织，我们完全是代表这个行业的利益，希望可以把你这个桥梁，把业内的一些意见引领到这个机构，有一些工会他们可以说是一个办官方的，但我们是全民间的，首先说清楚这一点。

　　投资者教育，投资者教育也分两个层面，一个就是给中介人，香港跟区域的很多地方，市场也是一样，我们很依赖中介人，尤其是银行去营销基金，在这个过程里面，我们投资者教育其实有一个很重要的部分，就是给前线人员前台人去清楚了解产品风险的回报，怎样在整个组织里面配合投资者的要求，我们很重要的一块就是针对前台的销售人员。另外一块就是直接给这个投资者，之所以两个层面我们都觉得这是很重要的，而且在这个过程里面，我们也配合其他公会，比如说银行公会，或者是协会，或者是其他的，希望透过他们的平台可以给他们的会员比较清楚一个中立基本的投资概念来配合他们会员的要求。

　　主持人：

　　说的清楚吗？香港方面介绍的，我们是不是也请台湾再给我们介绍一下台湾最近的发展情况。

　　箫碧燕：

　　我是来自台湾的，我在这边先跟大家稍微介绍一下我们公会的业务状况，公会也是一个完全的民间组织，除了跟世界各国的公会有定期的一些业务上来的往来之外，我们要了解各国业务在法庭上的开放部分，还有各国在基金制度上的一些突破，我们希望这些东西都可以引进到台湾。除此之外，公会在业务上面做的相当的多，公会在我们台湾目前整个证监的公会里面，我们业务做的是最多的。除了这些我们有做交易训练，全部在公会这边做实施。在人员的登记，在台湾我们需要从业人员有执照的，各个基金要送到我们公会到批准之前，要公会做一个初审的状况，所有基金的审查业务都在我们公会。所有基金的月报、半年报、年报的审查也在公会。另外，公会还有定期的办一些训练，公会还有一个跟其他工会比较不一样的东西，我们是名门的致力机构，有关行销方面的机构，只要是有一些违法的部分，都由公会来做处分，我们会把这个处分结果公布。