基金持有人信函

　　吴慧

　　问：我于2006年11月30日申购嘉实主题基金4万元，当时每份净值是1.323元，手续费600元，基金份额是29780.8份。后来听说分红登记日11月30日，但发现没有给我分红，我想请问嘉实基金这是为什么？

　　答： 2006年11月28日发布的《嘉实主题精选证券投资基金收益分配公告》中有这样一条，嘉实主题精选基金收益分配权益登记日为2006年11月30日，权益登记日当日申请申购本基金基金份额将不享有本次分红权益。

　　问：我想知道在申购赎回基金时，具体的交易价格是怎么计算的？

　　答：交易价格是以每只基金的份额净值为依据确定的。其计算公式为：T日基金份额净值＝(T日基金总资产-总负债)/T日基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括

股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。

　　问：请问赎回开放式基金时，是按照当天的净值赎回吗？

　　答：投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化，投资者无法预知，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交。

　　一般来说，投资者在当日15点之前递交申购、赎回申请时，申购、赎回的价格是按照当日基金净值来确定的，这个净值将在第二天公布。而在15点之后递交的申购、赎回申请，则采取委托交易的方式，将按照第二日的净值来确定。

　　问：现金分红和赎回基金时，资金一般分别什么时候能到银行卡上?

　　答：基金分红时，选择现金红利方式的投资者，其红利款一般将于红利发放日自基金托管账户划出，一般需要2至3个工作日到达投资者的个人账户。

　　基金赎回时，货币型基金、超短债基金等，一般基金公司于T+1工作日向代销机构总部划出资金，具体到账时间依资金在途时间而定，且由于存在跨行跨地区结算的问题，赎回款到账时间会因代销渠道不同而不同，一般需T+2至3个工作日达到个人账户。如果在直销中心赎回

货币市场基金，一般在T+2工作日内到账。

　　而对于股票型、债券型、平衡型等基金，基金公司一般于T＋3个工作日向代销机构总部划出资金，一般需T+3至7个工作日到达个人账户。

　　(本报记者 吴慧 整理 嘉实基金客服中心提供协助)

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