证监会拉响风控警报 要求基金戒贪戒骄戒躁

　　祁和忠

　　近期新发基金频频遭遇抢购，基金业迎来前所未有的好时光。但多种迹象表明，尽管市场热得发烫，有关方面仍对当前形势保持着十分客观和清醒的认识。日前，证监会召开第31次基金业联席会议，证监会高官在肯定成绩的同时，用更大篇幅讲基金业存在的问题，重点包括公司治理、风险控制等。专家指出，在下一阶段，基金业在做好投资者教育的同时，还须加强自身教育，戒贪戒骄戒躁。

　　基金公司应重点防范五类风险　　

　　如何做好基金投资过程中的风险控制，一直是管理层重点关注的核心课题。近年来，虽然越来越多的居民开始了解和接触基金产品，基金业在居民经济生活中的重要性不断上升，但是基金业存在的产品风格飘移、投资组合流动性差、换手率偏高、销售环节不够透明和规范等问题仍然存在。

　　在本次联席会议上，

证监会主席尚福林强调，一些基金公司在治理结构、风险控制意识、投资策略稳定性、基金营销创新、人才培养和人才储备等方面还存在不足。证监会副主席桂敏杰则明确指出，基金公司要不断强化风险意识，切实完善风险控制机制，重点防范五类风险，它们分别是投资风险、基金销售风险、公司治理风险、职业道德风险以及行业无序竞争风险。

　　第31次基金业联席会议主要是要求基金加强风控。而对于如何解决问题，桂敏杰副主席也已指明方向：一是积极发挥市场的力量，通过市场的选择和舆论的监督，不断强化行业诚信；二是加强自律，不断完善公司治理，建立有效机制，提高风险控制能力；三是强化日常监管，完善监管手段，提高监管效率，坚决查处违法违规行为。

　　基金公司要做到“三戒” 　　

　　据业内人士介绍，在现阶段，任何一家基金公司的风控是否能做好，关键早已不在于基金公司是否懂得如何去做，而在于基金公司是否愿意去做，在于基金公司的股东或管理层能否将持有人的利益放在第一位，戒贪戒骄戒躁，有效抵制将自身利益凌驾于持有人利益之上的行为。

　　事实上，基金公司如果在风控上一旦出现问题，不但会损害持有人的切身利益，也会危及基金公司高管与员工自身。近两年来，少数老基金公司已经暴露出一些问题，并导致高管人员落马，甚至失去人身自由，其教训十分惨痛。

　　专家分析，少数基金公司的高管之所以出事，主要还在于公司治理结构存在重要缺陷，公司没有引入现代企业制度，甚至股东方本身就有问题，从而导致基金公司内部人控制严重，家长制和“一言堂”盛行，让公司得不到有效监督。

　　基金公司高管或股东过分的贪婪、骄横与急躁，不但会令公司发展遇到挫折，也会葬送自身的前程。

　　因此，基金业全体从业人员特别是高管应该自觉遵循市场发展的客观规律，戒除盲目攀比收益率的不良风气，在基金售环节加大反腐倡廉力度，在全行业内开展一场持续的戒贪戒骄戒躁教育，就显得十分迫切。

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