投资者趋于成熟 创新驱动基金持续营销升温

　　

股票基金的持续销售今夏终于突破瓶颈 徐汇 资料图 □本报记者 周宏

　　

股票基金的持续销售今夏终于突破瓶颈。来自富国基金的消息显示，富国天益拆分1个月内，基金销售总量逾29亿元，整个拆分试点期间（从7月3日至8月17日）期间，销售总量累计达到31.21亿元，创下同一股票基金持续营销的单月销售纪录。

　　最近一个月，富国天益的基金规模翻了400%，个人客户数增长七倍，个人客户比例大幅上升到81%，股票仓位在持续销售后也获得明显优化，基金业绩排名进一步前移，持续营销与基金运作的良性互动效果开始显示。

　　无独有偶，上投摩根和中海的旗下基金也在今夏获得了良好的持续营销成果。上投摩根为期一个月的“组合一夏”营销活动，为旗下三只偏股型基金增加了近十亿的基金份额。中海的分红增利基金1个月内累计新增1万新客户。今夏的股票基金持续营销呈现由点到面的突破。

　　投资者趋于成熟

　　那么基金持续营销何以在今夏获得突破呢？来自业内一线的情况显示，投资者趋于成熟、创新机制增多、市场结构的新变化，成为基金持续销售“三箭齐发”的动力。

　　富国基金公司市场总监谢生表示，市场和投资者的日趋成熟是富国天益基金拆分销售良好的原因。天益基金拆分期的统计显示，个人投资者近一个月来占据了该基金申购的绝大多数。个人与机构申购户数比例为99：1，申购金额比例10：1。大大颠覆了过去基金持续营销几乎完全以机构主打的常规。

　　另外，新申购的个人投资者“重品牌、看长期”的成熟表现越来越突出。富国天益开放申购赎回以后，近一周没有出现过大额赎回，基金规模还出现了持续增长，显示“长期投资优质基金”的理性思维逐步为个人投资者所接受。

　　创新驱动

　　当然，一些创新机制和手段的运用也非常重要。统计数据显示，富国天益拆分试点启动阶段的销售总量接近2亿元，日均销售2000余万。而实施基金拆分后，月销售总量逾29亿元，日均销售1.2亿元，翻了6倍。基金拆分的市场效果突出。

　　尤其明显的是，拆分首日销售量达近7亿元，且几乎全部为个人申购。相比前一日放大70倍。从另一个侧面验证了“目前阶段，中国基金投资者在对绩优基金投资业绩充分认同的同时，对于基金价格存在严重的恐高心理”这一结论。

　　虽然上述特征表明，中国的基金投资者的思维尚有不够成熟的地方。但同时也表明了营销创新、产品创新对于基金市场内的投资者，尤其是对于个人投资者非常具有吸引力。基金持续营销要因时因势创新，寻求市场突破，是今夏基金发行带给业内的另一成果。

　　市场结构变化

　　不可忽视的是，基金发行市场的一些新变化，也推动了基金持续销售的崛起。

　　来自富国基金的销售信息显示，网上销售成为富国天益基金除主要银行、券商渠道之外的重要渠道。在天益基金拆分一个月内，网上交易开户数达到6576户，网上交易申购量超过1.8亿元。大大超出公司此前的预期。

　　这从另一方面证实，年龄在25岁至45岁之间的年轻族群，正在成为基金市场的新生力量。这批投资群体，更能接受网上交易等新形式，更具独立判断能力，也更具备持续的投资需要，毫无疑问将成为未来基金业的重要客户群体。而富国基金有关高层也表示，未来将进一步加强对于这批投资群的推广和服务，在保持目前良好的投资业绩的同时，加大创新，尤其是结合市场需求的营销创新的力度，进一步开展持续销售。

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