日前，成都、重庆等多地曝投资者因炒外汇被骗，随后，信息时报记者了解到，时下，广州不少投资咨询公司存在对赌嫌疑，一旦投资者达成外汇买卖交易，这些非法公司交易员未必将资金汇入指定对公账户买卖外汇，而是通过自己的平台进行账内操作，给投资者带来很大的资金风险。

　　现状：多家公司涉嫌非法炒汇

　　一位网友在网上发帖称，自己在广州玛菲施购买“汇利丰理财计划”，一周后亏损2/3，追加资金后又亏损4/5，无论投资方向是否正确，最后80%的情况下都会是止损，也就是说大部分情况下都是亏损的。该网友感到很奇怪，之后找到该公司负责人，对方答应其请海外操盘手将资金追回，一个月后才将几万元归还给该网友，但怀疑这些钱是公司自己掏钱赔的，以息事宁人。

　　对此，一位银行业工作人员告诉记者，自己曾在某外汇投资咨询公司做交易员，这些所谓的外汇投资咨询公司多是由境外交易商提供网络交易平台，国内投资咨询公司拉拢居民进行外汇保证金交易，居民将资金汇入指定境外对公账户，公司会为开户居民提供一份开户合约，并提供一个号码用于登陆软件，而这个号码实际上挂靠对公账户，交易员可以选择把钱打入对公账户，也可以选择进行账内操作，即对冲、对赌。而据了解，有的投资咨询公司甚至并非使用境外交易平台，而是自己内部平台交易。

　　“如果投资者做空欧元，而交易员认为欧元还有冲高的可能，便将这个单保留下来，而不进入交易池交易，这时如果投资者平仓肯定会亏损，非法公司从中赚取丰厚利润。”上述人士说，如果投资者方向做对了，会扣掉交易员的奖金，因为，非法公司聘请“枪手”交易员的目的就是几乎零成本赚钱。

　　银行：未经审批出现监管真空

　　据了解，外汇投资咨询公司提供的买卖方式一般是保证金形式，即以小博大，放大倍数可达到50倍~500倍不等，在博取高收益的同时也承担着相当大的风险。

　　此前，交行、浦发、民生等银行也推出外汇保证金业务，放大倍数从10倍到30倍不等，但此业务推出不到半年，就接到不少投诉，原因是风险太高，投资者亏多赚少，损失较大。去年6月，中国银监会一纸通知宣布叫停商业银行外汇保证金业务。

　　“目前可投资外汇保证金业务的公司全部是非法的，没有经监管部门批准，其账户是境外账户，且没有与银行达成三方托管的协议，无法对账户资金进行监管，因此不受法律保护。”上述银行业内人士说。

　　按照有关规定，境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，未经监管部门批准或备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易，否则将属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。

　　炒外汇者坦言：走在政策的风险边缘

　　蔡先生有着多年的炒外汇经历，由于对外汇买卖深有研究，且偏爱高风险，一般的外汇实盘买卖难以满足其投资需求，在银行叫停外汇保证金业务后，蔡先生只能选择境外的交易平台炒外汇保证金，而交易商的合法性则难以辨别。

　　为了保证资金安全，蔡先生在考核投资风险后，选定美国一家经纪商，由于蔡先生从事外贸生意，每次借出国机会，他都要对经纪商进行一番考察，包括公司是否存在，是否正常运行等，不过，按照外管局相关规定，境外资金汇入国外须有用途限制，不能用于资本项目及境外投资，且资金总额也有限制，每天所汇金额不能超过等值5万美元，据了解，为了吸引更多的资金，许多经纪商在国内设有授权人账号，个人投资者无须将钱直接汇往国外，且不受金额限制，蔡先生就采用这种方式进行大额投资。“这种做法实际是在打擦边球。”蔡先生坦言，但从投资风险考虑，他宁可选择国外的交易平台。

　　去年7月，国内最大的外汇投资中介机构——应时投资公司被查封轰动一时，而蔡先生曾经在该公司入金3万元，被查封后，蔡先生仍有2万多元成了泡影。“由于交易平台非正规交易商提供，怀疑机构利用自己的交易平台和客户对赌所以被查封，估计2万多元是收不回来了。”蔡先生曾经遭遇被骗的经历。

　　“3~5年后，国内投资者会渐渐熟悉和了解外汇保证金业务，当然这与国家政策有关。”蔡先生告诉记者，“首先，风险监管机制应当健全。”

　　陷阱透视

　　陷阱1 账户无法监管存漏洞

　　此前，银行推出的外汇保证金业务账户受监管部门监管，投资者无须担心资金用途，而一些非法公司并未获得监管部门批准，仅仅在海外注册一个公司，就从事外汇保证金或黄金期货等业务，且资金是否用于外汇保证金交易不得而知，资金监管处于缺位状态。

　　银行业内人士表示，一些所谓的外汇投资咨询公司，实际上属于空壳公司，没有注册资本金限制，加盟一家这样的公司只需要5万元就可以，费用仅包括场地出租费用、办公设备等，一旦出现“空壳”公司老板携款潜逃的情况，没有任何资产可以变卖，并且资金多是划去海外，投资者即使想追回资金也难。

　　从汇款流程来看，资金汇出后，投资者仅得到一份进账单，而且进账单并未列明是用于从事外汇保证金投资，且账户合同中也仅仅盖有公司的章，没有任何监管部门的具有法律效益的证明。

　　陷阱2　对赌交易亏多赚少

　　业内人士指出，正规的外汇交易平台是将资金打入有监管的外汇公司进行操作，资金最终用于国际外汇市场交易，交易公司从中赚取交易点差，属于合法交易，而对赌则是通过公司内部的交易平台，公司是庄家，如果投资者赚钱，公司就从自己账户中划钱给投资者，若投资者亏钱平仓，则资金就归公司，投资者亏钱越多，交易员和业务员从中获取的提成越多，这种交易类似赌博，通过公司内部操作，投资者总是亏多赚少。并且投资者一旦进行交易，在赢钱后打算将资金撤出则较为困难，这些公司会以多种借口推脱，据了解，即便将资金全部平仓，最快也要提前2个星期预约。

　　精明提醒

　　投资外汇保证金风险很高

　　银行业内人士提醒投资者，外汇保证金业务风险很高，杠杆可放大数百倍，炒外汇前应考虑自己的风险承受能力，如果可以承受，可将个人2%~5%的资金拿来“玩一下”，不能将其视为风险投资的一部分。如果的确有投资需求，且有相应外汇知识储备，可直接到香港或其它地区正规公司开户，相比国内一些非法公司来说，资金更有保证。

　　此外，炒外汇需要到银行购汇，且提现较为复杂，如果投资者使用美元购买澳元、加币等，打算提现的话，需要看银行是否具有相应币种。据了解，目前除中行外币较为充裕外，大部分银行外汇现金币种较少，需要提前预约，即使跨行汇款速度也会较慢，且手续费较高。

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