暗访地下炒汇黑幕 真正赢利群体不到一成

　　1000美元可玩转10万美元？买卖黄金和外汇的杠杆最高可以放大100倍？不用到香港开户就可以玩转香港的投资工具？在目前投资热潮大肆兴起的时候，广州有不少的投资公司打出了诱人的噱头，那么真有这么大块蛋糕从天而降吗？

　　日前，记者对藏身在高级写字楼里面的多家投资公司进行了暗访调查。

　　现场调查: 藏身大厦接客警惕

　　接到知情人提供线索，本报记者赶赴银行林立的体育东路，对这类公司明察暗访。记者首先来到某证券大厦，按照楼层指引来到广州一家投资顾问公司。这是一间大概100平方米左右的写字楼，门口没有标示牌，屋子中间放着一排排桌子和椅子,每排都坐着七八个年轻人,有的在操作电脑,有的在打电话。

　　“听说你们这里可以帮人投资？”记者询问前台小姐。

　　“你们是有人介绍来的吗？”前台小姐问。

　　得知没有人介绍，前台的小姐颇为警惕，拿起电话将情况汇报了一下。

　　5分钟后，一位穿着西装的年轻人拿着一些资料来给记者，“这里主要做投资黄金和外汇，你们先看看！”

　　“能不能找一间房？我们想具体谈一谈投资的意向。”记者问。很快这个年轻人就带我们来到一间封闭的房间。一个貌似负责人的男子一见面便滔滔不绝地介绍起这家公司的投资业务来。他表示，这家公司可以帮助境内居民个人在香港开户炒汇炒金，起点是10万元人民币等值外汇。

　　记者：需要自己到香港开户吗？

　　负责人：不用，只要准备好身份证，将钱打入“保险箱”就可以了。

　　记者：怎样保证资金的安全？

　　负责人：开户后是你的名字，你可以自己操作，也可以委托我们操作。

　　记者：不是有外汇管制的吗？

　　负责人：没问题，我们先将钱打到私人账户，然后钱一到账，我们的香港同事马上就可以在香港给你开户。

　　记者：你说存入私人账户，那怎样保证我的资金安全？

　　负责人：我们都是这样操作的，如果你的资金要拿出来，我们可以和律师和你签订一份协议，保证你能够将钱拿出来。

　　自称：一个月最低收益达15% 真相：保证金顷刻化为乌有

　　内地银行也有炒汇和炒金业务，干吗要跑到香港去炒？对记者的不解，这位负责人回答，在内地银行炒汇炒金，玩法单一，最重要的是，在香港投资可用杠杆式买卖黄金和外汇，最高可以放大100倍，而内地银行最多只能放大20倍。换言之，在这家公司开户炒汇炒金，只要用1000美元，就可以进行10万美金的交易。这样的好处是，你只要存少量的资金，就可以控制大量持仓，短时间内就有机会赚取可观利润。只要按照其公司指引去操作，一个月最低收益可以达到15%，损失封底是20%，即无论如何，都可以确保投资者拿回80%的本金。

　　然而，一位资深银行交易员告诉记者，虽然香港外汇黄金交易的保证金放大倍数比内地高，但香港的投资者承受着更大的风险。一旦进入了风险巨大的市场，投资者可能会被要求在短时间内存入额外的保证金款项，如果不能在规定时间内提供所需的钱，无论之前赚到多少钱，未平仓合约可能都要被迫平仓，账户下所出现的任何欠款都要自负，这意味着最初的保证金款项顷刻化为乌有。

　　自称：香港

　　听完负责人的介绍，记者表现出跃跃欲试的同时，也表达对这家公司信誉有所顾虑：“你们公司连招牌都没有，100多万元交给你们能信得过吗？”负责人连忙解释说，过几天要搬到天河北××大厦，整层有1000平方米。

　　负责人还表示，其实客户不是在这家公司开户，而是在香港的交易商开户。这家公司实际上是交易商在内地的代理人。看到记者流露出半信半疑的神色，负责人拿出一份小册子，指着上面的一家公司说：“这就是我们的香港交易商，是香港证监会领正牌的机构，规模很大。”

　　记者随后在网上查询，发现这家交易商在香港证监会确有持牌。不过，记者随后向工商部门进行查实这家代理公司，发现其并未注册登记。

　　银行业人士表示，这类打着“投资顾问”幌子为境外机构代理外汇交易业务的公司，在体育中心附近就有100多家。因为我国还没有给予此类境外金融公司相应业务的许可，因此在其经营范畴上没有金融业务，这些咨询机构不受人民银行和

　　自称：境外开户资金安全 真相：或被拖进“洗钱”脏水

　　不过，与这些投资顾问公司打交道，最大的风险还不在于钱财的损失，很有可能还会触犯法律。

　　投资顾问公司人员告诉记者，一般是通过两种途径将钱运到境外，一种是亲自携带，另一种是通过中转账户来操作。但按照我国规定，亲自携带人民币和外币出境，都有金额限制规定。因此，大部分投资者都宁愿选择“中转账户”：先将钱打入投资顾问公司在内地的指定账户，香港交易商在接到“指定账户已收到款项”的指令后，就会为投资者开户。而这一指定的账户，其实就是投资顾问公司财务总监名下的账户。

　　记者了解到，投资者委托投资公司

　　银行人士告诉记者，这种投资顾问公司、境外机构多与地下钱庄有联系。由于缺乏正当理由，投资者的钱常利用灰色通道流出境外。另外，随便将钱打入陌生者的账户，如果对方账户是犯罪团伙洗钱账户，则可能被拖下洗钱活动的脏水。

　　何谓“保证金交易”

　　杠杆式交易制度在香港又俗称为“孖展”，即保证金交易，属于高级金融衍生产品。杠杆式交易实际上是交易商为投资者提供了放大若干倍的融资额度，供投资者运作，投资者只需要投入少量保证金，即可操控数十甚至数百倍的资金量进行运作，获利的速度也是数十上百倍的提升。例如英镑兑美元今天的波幅是1%，实盘交易的投资者需要投入1000万美元运作，才能获利10万美元，回报率也是1%；而杠杆式交易的投资者只需要运用资金的1%，即10万美元的保证金，即可同样获得10万美元的投资回报，回报率为100%。

　　不过，由于外汇保证金交易采用了高资金杠杆模式，放大了损失的额度。尤其是在使用高杠杆的情况下，即便出现与你的头寸相反的很小变动，都会带来巨大的损失，甚至包括所有的开户资金。

　　业内人士：地下保证金交易真正赢利不到一成

　　不久前，家住中山的张先生在一位外汇经纪公司销售人员的游说下，涉足地下外汇保证金交易。秉着多年投资养成的稳健习性，张先生先在某投资顾问公司的外汇交易网上注册了开户金额仅为300美元的“迷你账户”，交易不过几天，竟获利2000多元人民币。尝到甜头的张先生于是加大投入，然而这次天不遂人愿，不但赔光了上回的盈利，连注入的2万美元保证金也损失殆尽。

　　一位银行业资深人士直言，以他的了解，目前做网上保证金交易的群体中，真正赢利的不超过10%。

　　据悉，在上海、北京、杭州等大城市,都有类似本文提及的公司存在，每年的地下外汇交易量保守估计超过数十亿美元。银行资深交易员邓先生表示，客户的外汇知识缺乏，往往难以赌赢代理机构，代理机构便借此牟利。即使代理机构对赌失利，也可能故意让网络交易软件出现短时的连接故障，在客户无法下单的时间内，利用变化的行情,瞬间抽干客户的保证金。

    相关报道：

    地下炒汇路径揭秘

    地下炒汇让人蹊跷倾家荡产