沪上中资银行构建合规管理

　　“双行报告路线”协同“单向考核”

　　昨日，记者从上海银监局了解到，截至今年9月末，沪上16家中资银行均在分行层面设立了独立的合规部门与专职合规岗位，并配备有相应的人员和资源。其中，4家商业银行在沪持牌营运中心中，工商银行票据营业部率先设立了合规部，其余也都设立了合规岗。

　　尤其值得关注的是，各中资银行普遍分设合规部门与业务部门，并采用独特的

　　目前，各银行已建立了双线并行的报告路线。首先，由分行合规部门直接向其总行垂直对口管理部门汇报；其次，再由分行合规部门向分行负责人（或分管行领导）汇报。各报告路线所涉人员的职责明确。

　　上述人士强调，合规部门有权获取必要信息，有权独立调查银行内部可能违反合规政策的事件，并要求相关部门和员工在提供必要信息方面给予合作，一旦发现异常情况或可能的违规行为，合规部门可随时向上一级合规部门和所属机构管理层报告。银行高层也确保合规部门报告路线的畅通，并采取必要的保障措施排除合规部门受到来自管理层或其他员工报复或冷遇的可能。

　　同时，合规部门对各业务部门和人员进行考核，但并不设立“逆向考核”。上述人士表示，“合规部门对行领导高层和上级对口管理部门负责，由其进行单独考核。而在对各业务部门或业务条线管理人员的绩效考核上，也广泛征询合规负责人对其合规风险管理能力的评价，使银行合规部门在业务操作、风险管理、绩效考核等方面具有更多的发言权和决定权。”