法兴银行：私人银行红酒投资5年回报350%

　　作者：徐艳

　　一瓶法国波尔多顶级酒庄的红酒，一幅中国当代艺术家岳敏君的画，一块奢侈品牌卡地亚的手表，这些或许是富豪们日常生活的一部分。

　　随着全球金融市场日益显现疲软，越来越多的私人银行正准备将顶级客户的日常生活转化为投资生活。据悉，目前国内外私人银行推出的投资和生活相结合的产品，包括法国兴业银行的极致葡萄酒基金、巴克莱银行的娱乐奢华超越基金、民生银行的艺术品基金等都受到超高端客户的资金追捧。

　　“事实上红酒、艺术品等非金融投资品都具有很高的投资价值，”法兴银行中国区总裁李晓芸对理财周报记者说，“并且在市场不明朗的情况下，它们较股票、房产等传统投资的稳定性更高。”

　　葡萄酒基金：投资+品尝

　　与其他私人银行推出的生活题材基金有所不同，法国兴业银行成立的极致葡萄酒基金是第一个允许客户参与投资鉴赏过程的产品。

　　李晓芸向理财周报记者介绍说，“极致葡萄酒基金至少在每年的1、2月份葡萄收获季前发行一次，每次募集的基本资金为300万美元，每份最小投资额为30万美元，上不封顶。这款基金的独特之处是将投资和收藏结合在一起，客户可以按喜好选择出售获利或是收藏享用。”

　　“客户在投资极致葡萄酒基金后，第一年将面临投资封闭期。这期间法兴和其专业葡萄酒管理伙伴FICOFI一起挑选适合投资的葡萄酒。我们挑选的标准一般是产于波尔多、勃艮地等著名产酒地区，在著名红酒评论家Robert Parker创办的一份名为《Wine Advocate》(《葡萄酒爱好者》)的杂志上，打分在95分至100分之间的优质红酒。”

　　李晓芸表示，在经过一年封闭期后，投资者在每个季度都会有一次选择抛售的机会。“如果客户认为已经获得适当收益，可以通过法兴委托拍卖行将名下葡萄酒进行拍卖。当然客户也可以选择继续持有收藏，由法兴委托酒庄和专业葡萄酒机构收藏保管。”

　　除了能够选择葡萄酒抛售时机外，投资者还能够选择是否享用所投资的葡萄酒。无论投资者需要在何种场合下与家人、朋友或事业伙伴一同分享名下的葡萄酒，都可以通过提前预约的方式由法兴运达并安排品尝。

　　私人银行客户：兴趣+生活品质

　　“想象高净值客户的一个夜晚：在纽约的一家米其林三星餐厅(法国米其林轮胎公司创刊的一份《米其林指南》所挑选的全球顶级餐厅)，和妻子共进晚餐，享用的是自己收藏的红酒，提前一周预订从法国著名酒庄空运而来。”

　　“美食加红酒，体现的是一种生活品质，而不仅仅是一种追求回报的投资。”李晓芸向理财周报记者解释高净值客户对于投资红酒的热情。“我们每年都会组织客户到盛产葡萄酒的法国南部酒庄参观，让他们了解并体验葡萄收获、红酒酝酿等准备和加工过程。他们都对此倍加赞扬并且非常钦佩。许多客户是真正喜欢上了品酒和葡萄酒文化。”

　　“其实，极致葡萄酒基金的成立也是缘于法兴老板自己对于葡萄酒的兴趣。” 据悉，作为红酒收藏和品尝爱好者的法兴主管，在赏酒过程中深感好酒越喝越少，因此意识到红酒的独特投资价值，于是和法国酒庄主友人决定一起研发葡萄酒基金。

　　李晓芸说，“红酒、艺术品、奢侈品等都是财富一定积累后的体现。一瓶价值25万的上好葡萄酒，一定不仅是一件投资品，也同时标榜着一种高品质的生活方式。而法兴做的是将红酒商业化。”