华创证券有限责任公司 屈庆
《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》是针对监管自身的要求:一是要强化监管的制度建设,补齐监管制度短板、完善监管实施细则、健全内部管理制度;二是要强化风险源头遏制,加强股东准入监管、加强股东行为监管、加强股权管理;三是强化非现场和现场监管,提高非现场监管能力、提升现场检查针对性、加强现场和非现场协同;四是强化信息披露监管,提高风险信息披露标准、提高金融产品信息披露水平;五是强化监管处罚,规范监管处罚工作机制、切实加大监管处罚力度、切实提升监管处罚透明度;六是强化责任追究,严肃银行业金融机构责任追究、加强监管行为再监督。
一是强调了非现场监管的重要性:要求监管部门深入运用非现场信息系统,加强深度分析,及时捕捉风险苗头。2016年底银监会对1104非现场检查报表系统进行了修订,特别对于同业存单的发行与投资、穿透监管的要求,表外业务管理部分进行了修订和细化,更有效的收集现在银行业务的相关信息进行风险分析。具体可以参考我们的报告《窥探监管心:从1104报表修订看银行理财监管新趋势——华创债券理财专题二-20170307》。
二是明确针对同业业务进行监管时的相关要求:《通知》提出在现场检查中,对于同业融资依存度高、同业存单增速快的银行业金融机构,要重点检查期限错配情况及流动性管理有效性;对于同业投资业务占比高的机构,要重点检查是否落实穿透管理、是否充足计提拨备和资本;对于理财业务规模较大的机构,要重点检查“三单”要求落实情况、对消费者信息披露和风险提示的充分性。《通知》同时要求同业融资占比高的银行业金融机构,要披露期限匹配和流动性风险信息;同业投资业务占比高的机构,应披露投资产品的类型、基础资产性质等信息。
三是强调监管处罚与责任追究机制:强化非现场监管的监管处罚权,各级监管部门要充分运用监管措施、行政处罚等监管权力,提高违规成本,增强监管威慑力;同时强调对于监管行为的再监督,要求各级监管部门强化对于监管人员履职行为的监督管理及相应的问责处罚机制。
《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》是针对监管自身的要求:一是要强化监管的制度建设,补齐监管制度短板、完善监管实施细则、健全内部管理制度;二是要强化风险源头遏制,加强股东准入监管、加强股东行为监管、加强股权管理;三是强化非现场和现场监管,提高非现场监管能力、提升现场检查针对性、加强现场和非现场协同;四是强化信息披露监管,提高风险信息披露标准、提高金融产品信息披露水平;五是强化监管处罚,规范监管处罚工作机制、切实加大监管处罚力度、切实提升监管处罚透明度;六是强化责任追究,严肃银行业金融机构责任追究、加强监管行为再监督。
一是强调了非现场监管的重要性:要求监管部门深入运用非现场信息系统,加强深度分析,及时捕捉风险苗头。2016年底银监会对1104非现场检查报表系统进行了修订,特别对于同业存单的发行与投资、穿透监管的要求,表外业务管理部分进行了修订和细化,更有效的收集现在银行业务的相关信息进行风险分析。具体可以参考我们的报告《窥探监管心:从1104报表修订看银行理财监管新趋势——华创债券理财专题二-20170307》。
二是明确针对同业业务进行监管时的相关要求:《通知》提出在现场检查中,对于同业融资依存度高、同业存单增速快的银行业金融机构,要重点检查期限错配情况及流动性管理有效性;对于同业投资业务占比高的机构,要重点检查是否落实穿透管理、是否充足计提拨备和资本;对于理财业务规模较大的机构,要重点检查“三单”要求落实情况、对消费者信息披露和风险提示的充分性。《通知》同时要求同业融资占比高的银行业金融机构,要披露期限匹配和流动性风险信息;同业投资业务占比高的机构,应披露投资产品的类型、基础资产性质等信息。
三是强调监管处罚与责任追究机制:强化非现场监管的监管处罚权,各级监管部门要充分运用监管措施、行政处罚等监管权力,提高违规成本,增强监管威慑力;同时强调对于监管行为的再监督,要求各级监管部门强化对于监管人员履职行为的监督管理及相应的问责处罚机制。
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