伞型系列产品现身银行理财市场,光大银行近日起发行的“阳光资产配置计划”是该行发行的首只系列产品。与基金、券商推出的伞型产品有所不同,阳光资产配置计划从诞生之时起便拥有一个由光大银行、华夏基金和嘉实基金共同组成的全明星投资顾问团队。
阳光资产配置计划内共有四款子产品,名为稳健、增利、平衡和进取四个组合。它们的风险程度从低到高,分别适合稳健型、平衡型和进取型投资者;在资金分配上,四个组合的股票等权益类资产的配比逐步增加,从0、最高20%、50%至80%,而债券等固定收益类资产配比则相应下降,从100%、80%、50%至20%。同时,股票投资部分由投资顾问根据对市场的判断进行二次配置,市场环境不佳时,股票持仓可以降到极低,从而减轻甚至完全规避股票市场下跌对产品业绩的冲击,并且阳光资产配置计划同样具有子产品之间灵活转换的优势。
阳光资产配置计划四个子产品的认购起点均为10万元,产品的存续期为3年。 本报记者 许超声