“阳光理财A计划”之“股票挂钩型”美元2年期产品_财经纵横

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产品名称

“阳光理财A计划”之“股票挂钩型”美元2年期产品

发行银行

光大银行

适用地区

全国

委托起始金额(元)

5000

委托起始金额递增单位(元)

销售起始日期

2007年1月15日

销售结束日期

2007年1月28日

委托管理期(月)

付息周期(月)

预期最高年收益(%)

委托币种

美元

收益率说明

该产品的收益情况如下：

情况一：投资期内，发生自动赎回，即：所有挂钩股票在自动赎回观察日的收盘价均高于各自起始日的收盘价，则产品将自动终止，投资者可获得18%的年收益率。

情况二：投资期内，没有发生自动赎回，并且观察期内出现一只或多只股票的当日收盘价均小于各自起始日收盘价的70%，即:跌幅超过30%，则年收益率为0%，那么投资者在2年的投资期内没有任何收益。

情况三：投资期内，没有发生自动赎回，并且观察期内所有股票每日收盘价均不低于各自股票起始日收盘价的70%，则年收益率＝Min[18%，P]，最低为0%，最高为18%；其中“Min”是取最小值的意思。也就是说，如果“股票平均年涨（跌）幅绝对值的最小值P”大于或等于18%，年收益率就为18%；如果“股票平均年涨（跌）幅绝对值的最小值P”小于18%，年收益率就为P。

此外：1.单利；2.产品到期或自动赎回时，一次性还本付息。

提前终止条件

1.设有自动赎回机制。在两年投资期内，在2年投资期内，每半年各设一次获利赎回机会，当所有股票在自动赎回观察日的收盘价均高于各自起始日的收盘价，则产品自动终止。

2.除自动赎回机制外，银行和投资者均不�

申购条件

投资者持个人有效身份证件到光大银行办理。

管理费用

无

产品说明

该产品本金安全，收益与挂钩股票的表现挂钩。产品收益设计预期看好挂钩的5家国际医药行业跨国公司的股票。与以往挂钩股票的产品相比，该产品不仅设有自动赎回机制，让投资者在短期内获得18%的高收益；还设有涨跌锁利机制，产品到期无论股价涨跌都有可能获利。根据2004年6月至2006年6月的5支股票的历史收盘价进行回溯测试，提前赎回概率较大，因此投资者有望在短期内获得高达18%的年收益率。

据收益分析，投资者遇到的最好情形为，产品在第一个自动自动赎回观察日就发生自动赎回，那么投资者在短短6个月的投资期内就可获得18%的年收益率。投资者遇到的最差情形为，投资期内没有发生自动赎回，并且观察期内出现一只或多只股票的当日收盘价均小于各自起始日收盘价的70%，即:跌幅超过30%，那么投资者在2年的投资期内没有任何收益。

伴随当前全球经济较快成长，全球卫生医疗保健开支呈快速增加。大型制药类股的市盈率已经来到10年来相对低点，在产业基本面前景依然看好的状况下，现在是投资好时点。医疗制药类股属防御型投资，抗跌性高，担心美国经济成长趋缓，市场资金转入防御类股支撑股价。该产品以医药为投资主题，伴随当前全球经济较快成长，抓住投资医药行业公司的有利时机，让投资者参与分享大型医药行业的发展。

罗氏公司和诺华公司在苏黎士证券交易所上市的蓝筹股，彭博（Bloomberg）股票代码分别为ROG VX和NOVN VX；默克公司和惠氏公司是在美国纽约证券交易所上市的蓝筹股，彭博（Bloomberg）股票代码分别为MRK UN 和WYE UN；拜尔公司是在法兰克福证券交易所上市的蓝筹股，彭博（Bloomberg）股票代码为BAY GY。

税收由投资者自理；不可质押。

专家点评

收益分析

举例：

假设投资本金为10000美元。

情况一：投资期内，在第一自动赎回日就发生自动赎回，即：所有挂钩股票在自动赎回观察日的收盘价均高于各自起始日的收盘价，则产品将自动终止，投资者在6个月的投资期内可获得18%的年收益率，获得的收益＝10000×18%×6/12＝900美元。这是投资者可能遇到的最好情况。

情况二：投资期内，没有发生自动赎回，并且并且观察期内出现一只或多只股票的当日收盘价均小于各自起始日收盘价的70%，即:跌幅超过30%，则年收益率为0%，那么投资者在2年的投资期内没有任何收益。这是投资者可能遇到的最差情况。

情况三：投资期内，没有发生自动赎回，并且观察期内所有股票每日收盘价均不低于各自股票起始日收盘价的70%，则年收益率＝Min[18%，P]，最低为0%，最高为18%。也就是说，如果“股票平均年涨（跌）幅绝对值的最小值P”大于或等于18%，年收益率就为18%；如果“股票平均年涨（跌）幅绝对值的最小值P”小于18%，年收益率就为P。假设：“股票平均年涨（跌）幅绝对值的最小值P”为10%，则投资者在2年的投资期内获得的年收益率为10%，获得的收益＝10000×10%×2＝2000美元。这是投资者遇到较好情况。

投资风险

1.产品的收益与股票挂钩，若挂钩股票表现不佳，投资期内没有发生自动赎回，并且所有股票在投资期内的每日收盘价均小于各自起始日收盘价的70%，那么投资者将在2年的投资期内没有任何收益。

2.汇率风险，美元可能贬值。

3.流动性风险，投资者不可以提前赎回该产品。

产品特色

本金安全；设有自动赎回机制；收益与一篮子医药行业股票挂钩。

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调查结果柱状图

30%

考虑购买

起点高，不买

收益率低，不买

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