QDII中信理财3号美元3年期产品_财经纵横

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产品名称

QDII中信理财3号美元3年期产品

发行银行

中信银行

适用地区

全国

委托起始金额(元)

5000

委托起始金额递增单位(元)

1000

销售起始日期

2007年9月27日

销售结束日期

2007年10月16日

委托管理期(月)

付息周期(月)

预期最高年收益(%)

委托币种

美元

收益率说明

　　产品的收益计算方式如下：

　　认购费：1.2%(期初一次性从认购金额中扣除)。

　　托管费：0.15%(年率，按美元票据面值计提)；管理费：0.4%(年率，按美元票据面值计提)。

　　产品份额为：美元认购金额为1000美元。

　　每单位票据的美元面额：1000×(1-1.2%)美元。

　　基金净值：于基金工作日基金管理人公布的基金资产净值。

　　对于持有到期的每一单位产品，到期返还美元金额=单位产品美元面额×（到期基金净值/初始基金净值)。中信银行将该美元金额扣除托管及管理费后，返还给投资者。

　　此外1.单利。

　　2.到期日或者赎回日至产品结算日期间，投资者资金不计利息。

　　3.产品提前赎回后，中信银行将于该月12日后10个工作日进行支付提前赎回金额；产品到期日后，中信银行10个工作日进行支付到期金额。中信银行有权根据基金赎回到帐情况合理调整到期结算日。

提前终止条件

投资期间内每月12日的前两个工作日（不含12日）为提前赎回登记日。中信银行将遵照正常市场条件根据提前赎回日（即该月12日，若为非基金工作日则顺延至下一工作日）的基金净值，确定该产品的提前赎回美元金额。赎回�

申购条件

投资者持个人有效身份证件到中信银行办理。

管理费用

(1)认购费：认购额的1.2%；(2)按美元票据面值计提一定比例的托管费和管理费。

产品说明

　　投资期间内每月12日的前两个工作日(不含12日)为提前赎回登记日。中信银行将遵照正常市场条件根据提前赎回日(即该月12日，若为非基金工作日则顺延至下一工作日)的基金净值，确定该产品的提前赎回美元金额。赎回时投资者采用份额赎回方式，对于每一单位产品份额，提前赎回美元金额=单位产品美元面额×（提前赎回日基金净值/初始基金净值)。

　　据收益分析，若挂钩标的首域中国增长基金未来表现良好，则产品有望获得不错收益；若首域中国增长基金未来表现不佳，产品的收益也将随之降低，最差甚至本金不获保证。

　　首域中国增长基金：该基金成立于1999年，投资中资企业或在中国有重大投资的公司所发行之上市证券，以提供长期资本增值。截至2007年8月31日，该基金规模为1888.85百万美元，近6个月的年收益率为52.25%，近1年的年收益率为111.39%，近3年的累计年收益率为287.22%，近5年的累计年收益率为732.58%，3年、5年累计收益在全球同类型基金中排名第一。但历史业绩并不代表未来真实业绩。

　　截至2007年2月 28日，该基金的资产构成如下：现金1.87%,股票94.97%,债券0%,其它3.16%。前五大投资项目比例分别为：中国海洋石油(石油) 5.09%，招商银行(银行)4.15%，华润创业(零售)4.01%，中国蒙牛乳业(牛奶)3.42%，中海发展(航运)3.34%。

　　今年上半年我国GDP增长10.9%，创下自1996年以来的新高。特别是二季度GDP增长11.3%，更是引人注目。据Wind统计数据显示，截至 2007年9月27日，沪深两市共有510家上市公司预告三季度业绩状况。有314家公司因业绩改善或提高而“报喜”，其中182家预增、72家略增、 60家扭亏。值得关注的是，今年三季度业绩预告中“报喜”的上市公司，无论是比重上还是数量上均超过前两年同期水平。统计发现，前年及去年进行三季度业绩预告的上市公司中，分别有199家和240家公司因业绩向好而“报喜”，其“报喜”比例依次为38.94%和53.57%。由此可以看出，上市公司的整体业绩水平呈逐年提高的态势。今年上半年上市公司业绩的高速增长为前三季度业绩整体向好提供了“源动力”，使得公司业绩增长“惯性”得以延续。但需要注意的是，部分上市公司的业绩增长很大程度上得益于投资收益的增加，而投资收益的不确定性则可能令这些上市公司在四季度业绩增速减缓。

专家点评

　　收益分析

　　该产品投资于由瑞士银行伦敦分行发行、与首域中国增长基金(CRECHOI ID)连结的、以美元计价的三年期票据。截至2007年8月31日，该基金规模为1888.85百万美元，近6个月的年收益率为52.25%，近1年的年收益率为111.39%，近3年的累计年收益率为287.22%，近5年的累计年收益率为732.58%，3年、5年累计收益在全球同类型基金中排名第一。但历史业绩并不代表未来真实业绩。

　　投资风险

　　1.若首域中国增长基金未来表现不佳，产品的收益也将随之降低，最差甚至本金不获保证。

　　2.汇率风险，美元可能贬值。

　　产品特色

　　特色一

　　不保本。

　　特色二

　　投资于挂钩首域中国增长基金的美元票据。