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产品名称 | 荷银价值投资指数篮子澳元5年期产品 | |||||
发行银行 | 荷兰银行 | 适用地区 | 全国 | |||
委托起始金额(元) | 50000 | 委托起始金额递增单位(元) | 1000 | |||
销售起始日期 | 2007年8月27日 | 销售结束日期 | 2007年9月21日 | |||
委托管理期(月) | 60 | 付息周期(月) | 60 | |||
预期最高年收益(%) | ||||||
委托币种 | 澳元 | |||||
收益率说明 | 产品的收益计算方式如下: 指数价值:由荷银价值投资指数篮子的表现和零息债券价值通过CPPI动态保本策略体现。 CPPI(恒定组合保险策略):一种常见的投资组合保险机制,该策略通过数量分析,根据市场的波动以及预定的计算公式,来调整、修正收益资产与保本资产在投资组合中的比重,以实现本金保障。该产品的收益资产为指数篮子,保本资产为无风险零息债券。 产品到期后,投资者获得的本利和取以下二者中较大者:(1)100%本金;(2)100%本金×到期指数价值/100。 提领现金事件:CPPI策略存在一种特定的风险,提领现金风险。该风险是指当收益资产持续表现不佳,导致收益资产比重不断下降,保本资产比重不断上升,直至全部资产均配置于保本资产。根据CPPT策略,所有资金配置于保本资产直至到期,投资者在到期日仅收回本金,收益为0。 此外1.单利。 2.产品到期或提前赎回时支付本金和相应收益。 |
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提前终止条件 | 1.2008年4月起,投资者可于每月的提前赎回日,提前赎回部分或全部本金,一旦投资者提前赎回,将不再获本金100%保障。2.提前赎回费:2008年4月至2008年6月,提前赎回费=本金×3.5%;之后每3个月递减0.25%;2011年9月 | |||||
申购条件 | 投资者持个人有效身份证件到荷兰银行办理。 | |||||
管理费用 | 提前赎回费;CPPI保本费;CPPI建立费。 | |||||
产品说明 | 产品的特点:(1)自下而上持续稳健的增长。该产品采取自下而上的投资策略,并通过指数的编制,精选出具有良好财务品质和估值较低的公司,分享增值潜力。(2)CPPI动态保本策略。动态调整资产组合,并通过杠杆放大,投资金额最高可达指数价值的150%,在到期100%保本的基础上提高投资收益。(3)有效分散风险。通过指数篮子,投资者可分散投资到美国、欧洲和中国的价值型股票,实现资产配置并分享其成长带来的收益。 荷银中国价值投资总回报指数:成立于2001年5月,该指数主要由根据既定指数原则选取等权重的20个中国股票组成,包括香港地区,但不包括A股。自2001年5月至2007年7月,该指数水平累计超过650%,远远领先于恒生指数。 荷银美国价值投资总回报指数:成立于2001年5月,该指数主要由根据既定指数原则选取等权重的20个美国股票组成。自2001年5月至2007年7月,该指数水平累计超过250%,远远领先于恒生指数。 荷银欧洲价值投资总回报指数:成立于2001年5月,该指数主要由根据既定指数原则选取等权重的20个欧洲股票组成。自2001年5月至2007年7月,该指数水平累计超过240%,远远领先于恒生指数。 |
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专家点评 | 收益分析 举举例: 假设投资本金为50000澳元。 理想情形。指数篮子未来表现出色,到期指数价值出现大幅上涨,设到期指数价值为220,那么,到期本利和=50000×220/100=110000澳元,获得的总收益=110000-50000=60000澳元,年收益率=100%×(60000/50000)/6=20%。 一般情形。指数篮子未来表现一般,到期指数价值为160,那么,到期本利和=50000×160/100=80000澳元,获得的总收益=80000-50000=30000澳元,年收益率=100%×(30000/50000)/6=10%。 最差情形。指数篮子未来表现逊色,指数价值出现下跌,那么投资者到期只能取回本金。 投资风险 1.若挂钩指数表现不佳,投资者的收益也将随之减少,最差甚至收益为0。 2.投资者若提前赎回产品,将收取相应提前赎回费,且本金不再获100%保障。 3.若发生提领现金事件,投资者到期只能收回本金,没有任何收益。 4.汇率风险,澳元可能贬值。 产品特色 特色一 到期保本。 特色二 收益与荷银价值投资指数篮子挂钩。 特色三 具有CPPI动态保本策略。 |
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