产品的收益设计如下：

　　开始价格：挂钩基金于交易日(2007年9月10日)的官方收市价。

　　厘定值：挂钩基金于结算日(2008年12月10日)的官方收市价。

　　表现＝[(厘定值/开始价格)-1]×100%。

　　相对表现＝恒生H股ETF表现-盈富基金表现。

　　投 资总收益率：(1)若相对表现大于或等于10%，总收益率为9.5%；(2)若相对表现小于10%、但大于或等于5%，总收益率为7.5%；(3)若相对 表现小于5%、但大于或等于0%，总收益率为5.5%；(4)若相对表现小于0%、但大于或等于-50%，总收益率为1%；(5)若相对表现小于- 50%，总收益率为0%。

　　此外1.单利。

　　2.产品到期一次性还本付息。

　　该 产品持有到期可获本金100%保证，产品的收益取决于2只基金的相对表现，其收益设计预期恒生H股ETF的表现优于盈富基金的表现。据收益分析，如果恒生 H股ETF于结算日的表现并不逊色于盈富基金的表现的50%，投资者于到期日将可获得投资收益，相对表现越高，投资收益就越高，反之，相对表现越低，收益 就越低；最好情形是，相对表现大于或等于10%，此时可获得9.5%的最高投资总收益率；最差情形是，相对表现小于-50%，总收益率将为0%。

　　收益分析

　　举例：

　　假设投资本金为10000美元。

　　情况一：最佳情形。若恒生H股ETF的表现为21.03%，盈富基金的表现为5.25%，相对表现＝21.03%-5.25%＝15.78%，大于10%，总收益率为9.5%，投资收益＝10000×9.5%＝950美元，年收益率＝(9.5%/15)×12＝7.6%。

　　情 况二：若恒生H股ETF的表现为-7.99%，盈富基金的表现为-16.47%，相对表现＝(-7.99%)-(-16.47%)＝8.48%，小于 10%，但大于5%，总收益率为7.5%，投资收益＝10000×7.5%＝750美元，年收益率＝(7.5%/15)×12＝6%。

　　情 况三：若恒生H股ETF的表现为-6.98%，盈富基金的表现为-11.22%，相对表现＝(-6.98%)-(-11.22%)＝4.24%，小于 5%，但大于0%，总收益率为5.5%，投资收益＝10000×5.5%＝550美元，年收益率＝(5.5%/15)×12＝4.4%。

　　情 况四：若恒生H股ETF的表现为-20.22%，盈富基金的表现为5.01%，相对表现＝(-20.22%)-5.01%＝-25.03%，小于0%，但 大于-50%，总收益率为1%，投资收益＝10000×1%＝100美元，年收益率＝(1%/15)×12＝0.8%。

　　情况五：最差情形。若恒生H股ETF的表现为-23.51%，盈富基金的表现为27.21%，相对表现＝(-23.51%)-27.21%＝-50.72%，小于-50%，总收益率为0%，投资者在未来15个月将没有任何收益。

　　投资风险

　　1.若恒生H股ETF的表现在结算日相对于盈富基金的表现较逊色，投资者只能获得较低收益、甚至没有收益。

　　2.若投资者提前赎回该产品，则本金将不获100%保证。

　　3.汇率风险，美元可能贬值。

　　产品特色

　　特色一

　　到期保本。

　　特色二

　　收益与2只香港指数基金的相对表现挂钩。