1.该产品的收益同一个股票指数和“原油、锌、镍、玉米”4种国际商品的价格表现相挂钩，分别是：新华富时中国25指数价格、伦敦金属交易所锌现货价格、伦敦金属交易所镍现货价格、伦敦国际石油交易所布伦特原油即期期货价格、芝加哥期货交易所玉米即期期货价格。

2.该产品的具体收益设计如下：

期初定价日：2007年6月5日

价格观察日：产品起息后，每3个月为一个观察期（共计7个观察期），每个观察期设一价格观察日，分别为：2007年的9月5日、12月5日，2008年的3月5日、6月5日、9月5日、12月5日，以及2009年的3月2日。

每个观察期股指价格的表现 Ei＝较小值(股指标的观察日价格/股指标的期初价格－1, 45%），股指价格指的是新华富时中国25指数价格。    
每个观察期商品篮子的表现 Ci＝较小值[(a的观察日价格/a的期初价格+ b的观察日价格/b的期初价格+ c的观察日价格/c的期初价格+ d的观察日价格/d的期初价格) / 4－1，45%]，其中，a为布伦特原油即期期货合约收市价格、b为伦敦金属交易所锌现货价格、c为伦敦金属交易所镍现货价格、d为芝加哥期货交易所玉米即期期货价格。

每个观察期，该产品的“最优化配置”表现 Ri＝70%×较大值(Ei, Ci)＋30%×较小值(Ei, Ci)。

投资期内，该产品到期总收益率＝较大值[0%, (R1+R2+…+R7)/7]×参与率，最高为45%封顶，最低为0，其中，参与率为100%。

此外：1.单利；2.产品到期由银行一次性还本付息。

该产品本金安全，收益同新华富时中国25指数，以及由伦敦金属交易所锌现货价格、伦敦金属交易所镍现货价格、伦敦国际石油交易所布伦特原油即期期货价格、芝加哥期货交易所玉米即期期货价格组成的商品指数篮子的表现挂钩。从该产品的收益设计来看，每个观察期，将股指标的和商品篮子的标的的表现进行比较，然后根据最优配置的比例进行配置，较高者占70%，较低者占30%，这样可以使投资者享受到表现优异的挂钩标的上涨而带来的更多收益，同时也减少了由于挂钩标的表现不佳而引起的收益损失。总体而言，该产品的收益高低同挂钩标的的组合表现成正比。只要在7个观察日，挂钩标的的价格相对于期初价格的平均表现越好，投资者可获得收益也就越高，最高为45%封顶；反之，投资者的收益也将随之下降，最低为0。

新华富时中国25指数涵盖了在香港挂牌交易的流动性最好的25家最大的内地企业，是一只实时可交易指数，可用作场内外衍生产品、共同基金及交易所买卖基金的基础。指数成份股公司依照自由流通量组距调整权重，最高上限为10%，通过定期审核保证指数能够最准确地反映市场状况。由于内地企业的快速发展，盈利的不断增长，该指数的总市值也日益增加，目前已达2410亿美元。

此外，挂钩的商品篮子中的原油、锌、镍、玉米，也都是在中国经济带动下需求量大幅增加的4种商品。市场分析认为，由于受“中国增长”发展效应的持续影响，这些商品的价格仍将有较大的上涨空间。

根据历史逆向测试显示，该人民币产品的总收益超12%的可能性为91%。在光大银行的内部风险评级中，该产品的风险3星，在其5星测评体系中属于中等，因此，能够承受一定风险的稳健型投资者可以适当关注该产品。

税收由投资者自理；可以质押。

收益分析

举例：

假设投资者投资本金为10000美金。

情况一，若投资期内，若投资期内，挂钩标的表现上佳，该产品的总收益率达到最高的45%，那么投资者可获收益为10000×45%＝4500美元，即年收益率为25.71%。

情况二，若投资期内，挂钩标的表现一般，该产品的总收益率为22.50%，那么投资者可获收益为10000×22.50%＝2250元，即年收益率为12.86%。

情况三，若投资期内，挂钩标的表现不佳，该产品的总收益率为0%或者为负，那么投资者将不能获得任何收益，这也是投资者可能碰到的最糟糕的情况。

投资风险

1.汇率风险，美金可能贬值。

2.投资收益同“富时新华25中国指数”和“原油、锌、镍、玉米”4种国际商品的价格表现挂钩，若表现不佳，投资者可能面临零收益的风险。

3.流动性风险，投资者不可以提前终止该产品。

产品特色

本金安全；收益与同“富时新华25中国指数”和“原油、锌、镍、玉米”4种国际商品的价格表现挂钩；投资起点金额的门槛较低。