票据市场风暴再起 农行曝38亿元窝案

因为涉案金额巨大，公安部银监会已上报国务院。农行内部人士透露：“董事长刘士余震怒，将首先严查十家省分行的票据业务，一旦发现违法违规现象将从严、从重、从快惩处。”刚刚履新国办金融事务局副局长李振江曾在农行担任副行长期间兼任农行北京分行行长。而去年5月，农行北京分行副行长陈英顺因违规代销某理财产品被免职。

某大行北京分行资产负债管理部近日下发通知，1月14日起对票据融资业务进行风险管控，仅办理政策性银行、工行、农行、中行、建行及部分全国性股份制商业银行承兑银票的票据贴现业务。另一家大行总行相关业务部门负责人证实，近日已下发通知，要求对票据业务作风险排查。

近日，银监会办公厅下发了《关于票据业务风险提示的通知》显示，对2015年上半年票据业务进行的现场检查中发现，有关银行业金融机构在办理票据业务中均不同程度存在不审慎行为。并对票据市场普遍存在的问题都予以风险提示。

据公开信息不完全统计，2015年下半年起，湖北等29个地区的银监局及部分银监分局公布了365份处罚决定书，涉及上百家银行，被罚款或者没收的金额近1.4亿元。这些违法行为主要集中在贷款、票据和收费等方面。其中，票据业务违规约占三分之一，主要是因为票据业务贸易背景不真实。

监管部门在检查中，发现多家银行业金融机构为了规避监管，采用多种方式实现资产出表。平安银行沈阳分行通过虚假票据转贴现业务方式实现转贴现规模出表，少计风险资产。江苏银行通过票据转贴现“卖断+买入返售+买断”模式，隐藏资产真实情况和逃避资本监管要求。