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建行:吴建平诬陷银行违规情况的说明

有报道称,建行等银行员工或涉洗钱,长沙商人吴建平4亿资金神秘消失。5月21日,建行湖南分行独家回应新浪财经称,建行没有员工与吴建平存在不正当经济往来,也没有员工因为受贿、挪用、侵占吴建平或者吴建平公司款项被司法机关立案侦查或者移送起诉。
新浪财经 | 2015年5月21日18:25

建行等银行员工或涉洗钱:长沙商人4亿资金神秘消失

长沙商人吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行,至少开设了358个账号,而他“完全不知情”。其中建行湖南分行长沙天心支行范围内,最为集中,有一百多个,且存在频繁的大额资金流动,“过去5年,至少有4个亿不见了,我的钱到底去哪儿了?”
中国日报网 | 2015年5月21日15:30

工行储户存款不翼而飞 网友称银行均难辞其咎

不少网民指出,储户存款不翼而飞,无论是怎样的理由,银行均难辞其咎,更何况还是银行内部工作人员所为,肯定存在管理漏洞。银行应遵循储户利益至上的原则,涉案银行应负起责任,自纠自查,配合警方堵漏赔偿,重建信任。
经济参考报 | 2015年5月22日06:55

女老板银行1080万存款失踪仅剩124元

中新网以《河北石家庄一储户300万存款“失踪” 银行称无责任》为题,报道了余兵在中国工商银行石家庄建华支行存储的300万元离奇“失踪”一事。稿件刊发后,几十名工商银行储户找到中新网记者,称他们在中国工商银行石家庄建南支行(以下简称建南支行)的存款也和余兵的遭遇一样,莫名“失踪”,初步统计,涉及金额达数千万元人民币。
中国新闻网 | 2015年5月15日17:25

河北银监局约谈工行 成立工作组核查存款事件真相

针对媒体报道称工行河北省分行营业部部分储户存款丢失事件,河北银监局对此高度关注,立即部署相关监管部门在第一时间向工行核实情况,并约谈了该行相关负责人,了解事件处置最新进展。河北银监局已成立专门工作组,派出专人正在对事件进行核查。
新浪财经 | 2015年5月21日06:59

违规贴息惹祸

贴息存款分为两种

所谓“贴息”,是指除去原有的银行利息外,另外根据存款金额给予储户的利息部分。贴息存款分为两种:一种是阳光贴息,在银行贷款额度不足的情况下,某些符合银行贷款资质要求的企业为获得贷款,贴息为银行拉存款,这种情况下,储户的钱还是在个人银行账户上;另一种是非阳光的贴息存款,即不符合银行贷款资质的企业进行贴息拉存款,这时,贴息存款在存进银行后就会被转到企业账户上,如果到期企业还不出钱来,储户才会发现账户上的钱没了。

贴息存款具体流程

贴息存款的具体流程通常如下:企业找银行贷款,双方谈好后,银行同意放款。但一些银行因为贷款遭遇调控,没有额度,便“开了口子”。一些银行信贷员联系资金中介,中介找到储户,谈好贴息的点位。贴息的那部分钱由企业出,企业把贴息打给银行信贷员。储户把钱存进银行后,把存单复印一份给中介,中介把账号报给信贷员,信贷员核实后便把贴息款打给中介,中介再给储户。

阳光贴息也“不阳光”

事实上,无论阳光贴息还是非阳光贴息,都是“不阳光”的。 2014年9月,银监会、财政部和央行[微博]在《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》中,明确商业银行不得“违反规定擅自提高存款利率或高套利率档次;另设专门账户支付存款户高息”。即便是“阳光贴息”也是银监会禁止的,企业要获得贷款必须要有一定的存款,实际上这是一种变相的拉存款。涉事银行让企业去拉存,表面上与银行无关,但事实上银行工作人员也是参与的,整条利益链是一样的。但因为没有法律合作文本,多为口头协议,所以无法抓住直接证据。

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新民周刊:【工商银行河北储户数千万存款消失 曾被要求办U盾】在得到年息10%的高息承诺后,石家庄女老板王丽(化名)往工商银行建南支行存1080万,今年5月她却得知千万存款只剩了124元。除王丽以外,还有多名工行储户也遭遇了存款“失踪”。http://t.cn/R2ABR63还有迭种事体?钞票存了自家会消失?[挖鼻]转
森诺朗星#我有话说#【工行石家庄多名储户存款失踪 女老板1080万仅剩124元】 ICBC=爱存不存 http://t.cn/R22GVtm