拼多多店铺沦为博彩网站洗钱平台 单店日洗钱50万

拼多多店铺沦为博彩网站洗钱平台 单店日洗钱50万
2019年05月27日 18:34 新浪财经-自媒体综合

【金融315,我们帮你维权】近年来,银行卡盗刷、信用卡纠纷、暴力催债、保险理赔难等问题层出不穷,金融消费者维权举步维艰,新浪金融曝光台将履行媒体监督职责,帮助消费者解决金融纠纷。黑猫投诉

  来源:差评

  最近有粉丝在后台给差评君留言:自己一个朋友在赌博 APP 上充值时,发现居然跳出了拼多多的微信收款二维码,付款完成后,他在拼多多 APP 里,却看不到任何订单信息。

  在他提供的付款截图里,差评君发现,钱转到了‘ 拼多多平台商户 ’里,订单编号、交易单号、商户单号一应俱全。

  他还说,这种情况是最近两三个月才大量出现的,广泛用于市面上各大博彩盘口和网络赌博 APP。

  “ 预估这块业务在拼多多的日 GMV( 成交额 ),达到五亿元 ” 他说。

  换言之,拼多多,成了博彩网站收款的支付通道。

  洗白的赌资 

  为了搞清楚事情的真相,差评君找了几个博彩网站和 APP,注册账户进行充值测试。

  这些 APP 在充值页面,一般有微信支付、支付宝充值、银联支付和 VIP 支付( 实际就是加客服微信进行一对一充值服务 ) 。

  输入金额,点击微信支付后,会跳出一张二维码,提示进行截图在本机微信进行扫码支付。

  照做后,微信跳出了红色的拼多多界面。注意,这时并不是直接支付,而是‘  代付  ’ 。差评君在帮一位 ID ‘ 霍诎荣 089 ’的人代付款,产品是‘ 斗鱼直播游戏道具 ’。

  在这个名为‘ 成红的店铺  ’的店铺里,售卖着 99、199 、999 、1999 不等的斗鱼直播道具。注意,这是拼单价,在通过博彩网站支付时,为了方便充值,都变成了整数 100、200、1000、2000。店铺销量显示已拼 100+。

  差评君经过多次不同商铺测试,可以确定,赌客的最终充值款项流入拼多多店家,成了合理、合法的店铺流水收入,为拼多多整个平台的大盘流水添砖加瓦。

  简言之,博彩网站的非法赌资经过拼多多这么一道,被洗白了。

  隐蔽的店铺 

  有差友可能要问了,为什么不是直接付款而是代付呢?

  这就是拼多多支付的隐蔽之处了。在菲律宾的做博彩的老汤说,赌客在 APP充值时,后台会自动同步,在关联店铺下单,生成代付二维码。

  这个时候,代付的订单是不会出现在赌客手机里的拼多多 APP 里的。自然也就不会知道为谁代付。甚至如果不注意,你都不知道这是哪家店。

( 差评君进行充值测试,在订单里没有发现充值订单 )( 差评君进行充值测试,在订单里没有发现充值订单 )

  在黑猫投诉和聚投诉上,不少投诉人在联系拼多多客服,希望得知代付商家名称、联系方式、下单人联系方式时,被以 “ 出于对用户信息安全考虑 “ 为由拒绝透露。

  差评君找到一位投诉人,在和客服的反复沟通下,对方终于透露了店铺的联系方式以及几十笔订单中其中一位下单人:魏燕。

  差评君尝试拨打其中一家店铺 ” 梅加瓦蒂会让 “ 开店人广西南宁的手机号,一直处于关机状态,而店铺也搜索不到了。

  老汤说,这实际上是今年才兴起的一种新型支付方式。以往博彩网站通过收购大量四件套 银行卡、身份证、手机卡、盾 收取赌资,赌客通过支付宝、微信、银行卡直接点对点付款充值。但是随着国内监管日益收紧,这种方式被溯源的方式风险较高,成本也高。

  无数个人代理,就像细细的水管,将来自全国各地的赌资汇入盘口的资金大池。

  但是这些巨额资金洗白还需要三道、四道甚至更多的步骤,才能回到庄家手里。

  感谢下沉,感谢扩张,拼多多店铺解决了这诸多麻烦。

  一般来说,在拼多多开店不像淘宝需要经过多道审核,个人店铺只需要提供身份证即可,重点是,一个身份证可以开多个店。  

唯一的支出,就是需要交纳 1000 到 10000 不等的保证金。

  唯一的支出,就是需要交纳 1000 到 10000 不等的保证金。

  宽松的开店审核一方面刺激了拼多多入驻商家的指数型增长,根据其 2018年财报显示,截至 18 年底,拼多多平台活跃商户达 360 万;另一方面,也给网络博彩输送赌资大行方便。

  老汤说赌博网站的收款一般是由代收平台来做的,有专人负责开店,每笔充值收取 2%~ 4% 的费率,单笔设置为 20 ~ 5000 整数金额,当单店流水达到 50 万 ~ 500 万时,店铺风险会提升,就会被弃用。

(  老汤给差评君的测试后台 )(  老汤给差评君的测试后台 )

  这些店铺往往起名随意,系统默认头像,经营类型为虚拟产品,无需物流,也没有用户评价,但是产品销量却异常之高。

  值得注意的是,目前差评君监测的‘ 天枢棋牌 ’博彩 APP,‘ 拼多多 ’支付方式只在充值高峰,即晚八九点至次日凌晨出现。其中‘ 文文大号潮牌 ’店铺根据时段订单件数测算,日流水超过了五十万。

5574 亿 成交额的黑与白

  5574 亿 成交额的黑与白

  实际上,随着网络支付技术的发达,线上洗钱方式也花样百出。早在2015年,在伊斯坦布尔 G20 财长和央行行长会议上,国际货币基金组织 ( IMF )就曾推算,洗钱规模已超过全球国民生产总值的 5%。

  而国内关于通过电商洗钱的判决案例并不多。差评君在北京第二中人民法院披露的一份刑事裁定书里看到,一位被告方在 2016 年买下 4 个电商店铺用于洗钱,每个店铺设置一个 600 元的商品,非法获得资金流入店铺对公账户,再提现,并给予 10 % 的服务费。

  这种形式和博彩公司通过拼多多收取赌资如出一辙,不过在拼多多上,更加便利和高效。

  实际上,在支付成功后,是有一个时间差可供拼多多平台审核那些集中时段、大批资金入账的异常店铺的。

  差评君发现,拼多多母公司‘ 上海寻梦信息技术有限公司 ’因无第三方支付牌照,无证经营支付业务,在 2018 年 12 月被央行要求整改。经客服证实,拼多多目前店铺资金仍由第三方监管。

  简单点说,买家的资金不是直接到商家账户,而是确认收货或 15 天系统自动确认收货后才会到达商家账户。

  在这个时间里,有很多事可以做。而且再退一步说,明眼人都能看出来,一个充虚拟道具的小店,如何能达到日日流水几十万的呢?而且,这类店铺,并不是一两家。

  更何况以拼多多号称数据起家,不可能对这样的异常数据不敏感。

  由中国人民银行制定的《 非金融机构支付服务管理办法 》、《 支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 》是目前我国关于第三方网络支付平台的仅有两部法律规范。

  问题在于二者都属于中国人民银行的部门规章,法律层级过低,实施效力远不如正式法律;而其中对于像上文拼多多这类‘ 博彩店铺 ’的可疑交易界定缺乏标准。

  所以,电商平台的自我监管和监测就成了对于社会重要,但是对于平台来说,不那么必要的环节。

  最后,差评君再次致电了拼多多客服,叙述了关于平台漏洞导致可能成为网络博彩网站洗钱渠道的问题,对方答应会进行邮件回复。截止发稿,只收到了对方关于涉嫌洗钱的 ‘ 成红的店铺 ’的商家信息,对于其他并未作出解答。

  就在差评君进行调查的时候,5 月 20 日拼多多发布了 2019 年第一季度财报。其中平台活跃买家达到 4.433 亿,一二线用户占比持续上升,而 GMV( 成交额 )同比大幅增长 181%,达到了 5574 亿。

  成绩喜人。

  只是不知道这惊人的数字背后,日流水 50 万的博彩店铺们,贡献了多少。

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责任编辑:陈鑫

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