整改情况将与银行评级、市场准入监管相结合

　　证券时报记者 张若斌

　　本报讯 记者从昨日召开的上海银监局2008年年中工作会议上获悉，该局今后要将现场检查作为主要工作，通过提高现场检查的实效性来提高监管能力和监管权威。

　　上海银监局局长阎庆民表示，下半年上海银监局现场检查重点在选准检查目标，实现精确制导，快速打击。该局将建立健全非现场分析指导下的现场检查循环工作机制，整合监管资源，形成人力集成，并以创新检查手段来保证检查效果。这些手段包括：继续推进现场检查软件的应用实施，不断充实现场检查信息资料库，发挥外部委托审计和内部指定内审的作用等。今后，上海银监局将更多地使用延伸调查权，进一步提高现场检查的深度和广度。

　　阎庆民在会上说，现场检查的有效性如何，关键看整改力度和整改效果。上海银监局将推行现场检查整改落实跟踪制度，对整改情况进行跟踪，要跟紧，实现监管意见件件有回音，事事有落实。而上海银监局内部将对已完成的现场检查项目进行适当的检查后评价工作，全面评价检查效果，改进检查手段。

　　下半年，上海银监局将按照案件防控工作部署，在督促指导银行业机构全面开展案件排查工作之余，将重点对案件高发机构进行现场检查，对其他被监管机构要按一定的比例进行抽查。对机构整改情况进行持续跟踪，对案件排查效果、整改效果以及全面操作风险防范和案件防控长效机制建设要进行系统的评估，以此推动整改工作深入进行。今后，整改情况将与银行评级、市场准入监管相结合，并要将案件防控的责任与压力传输到最基层的机构，实现责任到位、压力到位。

　　上海银监局表示，将把案件防范和处置效果作为审查机构市场准入的一项基础性指标来掌握，对案件治理工作不力，或同质同类案件屡发的机构，要采取限制或放缓市场准入等必要的监管措施，严格要求其进行整改；对拒不落实监管意见的，将采取强制监管措施或严格处罚。