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银监会提示电话银行业务风险

http://www.sina.com.cn 2007年12月11日 01:45 中国证券网-上海证券报

  本报记者 苗燕

  银监会日前发出电话银行业务风险提示,要求商业银行应严格控制规定时间内同一卡号、账号、密码等登录信息在电话银行操作中的输入次数,避免无次数限制地允许输入错误登录信息,严格防范犯罪分子采用试探手段获取密码信息。

  银监会提示说,近一时期,公安部门发现有不法分子非法取得客户银行卡卡号和密码,并利用电话银行盗取客户资金。为促进电话银行业务健康持续发展,积极防范针对电话银行的不法活动,维护商业银行和客户权益,商业银行要积极开展电话银行转账功能风险评估和分类,依据收款账户的潜在风险高低,相应设置不同的转账额度和次数限制。对受益方不明确、资金难以追索的收款账户,应审慎或不提供电话银行转账服务。

  此外,

银监会要求商业银行应建立电话银行异常交易监测预警机制。针对小额、多笔、连续交易行为建立有效的后台监控预警体系,防范不法分子利用电话银行功能进行小额、多笔、重复非法转账。

  对应用

银行卡卡号和密码相组合完成登录的电话银行业务,商业银行应在客户使用潜在风险较高的转账功能时,增加其他身份信息检验要求,如银行卡CVV码、身份证信息或其他预注册信息等。

  银监会要求,商业银行应面向客户开展各种形式的电话银行风险教育和安全提示,明示电话银行业务操作应注意的各类安全事项,积极帮助客户培养良好的密码设置习惯和密码保护意识。商业银行开办的其他电子银行业务类型,可根据业务类型特点参照本风险提示的有关要求执行,保障电子银行业务风险防范的全面性和有效性。

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