刘明康：构建银行业案件治理长效机制

　　韩圣海

　　中国银监会正把银行业案件专项治理工作引向深入。近日，中国银监会主席刘明康在出席“银行业案件专项治理第十次工作会议”时强调，要狠抓治理，认真整改，构建银行业案件治理长效机制。

　　刘明康指出，今年前10个月银行业案件数量特别是百万元以上案件数量持续下降，发案率得到遏制，一大批违法违规机构和人员受到处理，对照去年以来发生的各类典型案件，发现一个普遍现象，80%以上的案件都是由于“有制度而没有严格执行”造成的。

　　综合分析银行业案件特征，刘明康认为，好银行之所以好关键是因为有严密的内控制度且严格执行了制度，而差银行除了制度不健全外，主要是不能严格执行制度，酿成大案的因素中最核心的就是“有章不循、违规操作”。

　　刘明康强调，当前要突出抓好三个方面工作：一是精心设计和制定与机构规模和业务复杂情况相适应的整改方案。

　　

银监会将按照风险为本的监管理念，对银行业金融机构最近三年来发生的各类案件及成因进行排队，分为高、中、低风险三类。高风险的银行业金融机构或重点分支机构，要对本机构近三年来发生的各类案件进行一次集中梳理，有针对性地提出在适当范围内的整改措施和办法。整改方案经董(理)事会充分讨论后作出决议，整改方案连同决议一并报银监会或银监会派出机构审核，审核同意后，由银行业金融机构高管层制定整改的具体操作方案并组织实施。整改结束后，监管部门将对照经批准的整改方案，逐条检查是否整改到位，并将视整改实际效果决定采取相应监管措施。

　　二是实行“三挂钩”，切实提高整改工作质量。即将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩；将案件风险整改与评级挂钩；将案件风险整改与市场准入监管挂钩。对近三年来同质同类重大案件屡发或有严重风险隐患而又不及时整改的银行业金融机构，除按照审慎性规定暂停其办理相应业务的资格、对有关责任人进行处理外，在后续监管措施上，还要结合整改情况，进一步采取监管措施，包括不再批准新设分支机构，不再审批新业务等，采取“一票否决制”。

　　三是继续强化银行业案件综合防控合力。各级银行业监管机构要进一步加强与纪检、审计及公检法等部门的协调，以新刑法的实施为契机，共同研究、制定银行业案件打击和防范措施，进一步加大对金融犯罪和违法违规行为的打击力度。

　　银监会党委副书记、副主席蒋定之通报了今年前10个月银行业案件情况。2006年1~10月末，全国银行业金融机构累计发生各类案件776件，其中百万元以上大案205件，分别比上年同期减少219件和64件，降幅分别达到22%和24%。全国银行业金融机构累计成功堵截案件440件，其中111件为百万元以上案件。1~10月份，5家国有大型商业银行累计发生案件212件，同比减少175件，其中百万元以上案件57件，同比减少44件；涉案金额15.15亿元，同比减少5.7亿元。

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