美女理财师为你打理财富

http://www.sina.com.cn 2007年03月08日 05:50 深圳特区报

  美丽、年轻、智慧,在深圳有这么一群——

  美女理财师为你打理财富

  理财师,如今最时尚、最引人关注的一个职业,在鹏城悄然兴起。作为市场竞争的必备“软件”,各家银行都配备了这些取得CFP(CertifiedFinancialPlanner,注册理财规划师,国际金融领域最权威的个人理财职业资格)资格的理财师。

  与人们想像中老成、精明的理财师形象不同的是,这些理财精英大多是美丽、时尚的女性。也许,打理财富是天赋于女性的优秀品质,女性理财师以细腻、稳健的工作风格,赢得了人们的信赖和认可。

  日前,记者走访了交通银行、中国银行、荷兰银行的几位美女

理财师。

  交通银行沃德财富中心理财师雷佳——“实现财务自由!”

  雷佳,耐心、乖巧、年轻的理财师,准CFP,目前在深圳交行首批沃德财富理财中心担任理财经理。

  生于80年代的雷佳,是深圳交行招聘的应届大学生。年轻的雷佳来到深圳后,对于人生和工作有更多的体会。她觉得,经济状态不好,人生的道路也将更多波折;富足的人因为驾驭金钱而感觉满足,而更多的人总是为金钱奔波,不知道未来,内心充满紧张和不安;只有实现财务自由,才能不受经济压力地工作,做自己喜欢做的事情。刚好在这时,交行进行战略转型、加快零售业务发展,为行内的大学生提供了成为理财师的机会。雷佳知道这正是自己想要的平台,因此,经过努力,她成为深圳交行第三批注册理财规划师。

  为客户、也为自己实现财务自由,就成为雷佳的工作目标。雷佳说,目前国内理财师还处于起步阶段,理财还只能在推荐产品的基础上进行。因此,雷佳的工作就是把最好的

理财产品推荐给合适的客户,针对客户的需要或某个资金用途推荐产品。她下一步的目标是,为单个客户量身订做整套理财规划,最终实现财务自由。

  理财愿望:让客户的资产与银行的业绩一起增长!

  中国银行理财规划大赛冠军、CFP常登慧——“倡导快乐理财!”

  常登慧,中国银行理财规划师(CFP),也是中行个人理财规划大赛个人组的冠军。

  她是国内第一批理财规划师。在2004年参与了中行与香港中文大学合作组织的为期一年的CFP培训,是深圳乃至国内首批参加CFP考试并获得资格认证的人员。

  现在中国银行南头管辖支行担任理财师的常登慧,每天需要接待5位左右的客户。在她的工作中,让她感触最深的是,目前很多客户对理财的认识还处于初级阶段,认为理财仅仅是赚钱,完全没有考虑投资风险及资产负债的现金流,甚至忽略自己的风险承受能力。理性的客户比较少,大部分人都是从众心理,看到股市高涨,就忍不住狂热追高。

  作为理财师,常登慧认为,理财不是赚钱就狂喜、亏损就痛不欲生,理财是一个创造资产的过程,是通过技巧获得财富后的快乐感觉。虽然快乐的程度并不与金钱的多寡成正比,但能够从心理上驾驭金钱,学会如何吸引和创造大量财富,并明智地让金钱为自己服务,这才是“快乐理财”的真谛。目前常登慧的工作,一方面是提醒客户注意风险,理解理财的意义;其次是通过基金、外汇、黄金、保险以及贷款品种等产品及工具组合,规避风险,实现资产增值。

  理财理念:理财的最终目标不是简单地对等于赚钱,是为了提高生活品质,实现财务自由。

  荷兰银行梵高贵宾理财中心理财师滕雷——“首先要确保财富保值。”

  滕雷,2005年加入荷兰银行,是荷兰银行的高级理财经理。她1999年在加拿大

留学,主修金融并取得工商管理硕士学位,随后的七年多时间一直在香港,深圳金融领域从业,可说是资深理财师。

  滕雷认为,每个人都免不了与金钱打交道,银行、投资理财与每个人的生活都息息相关。尤其是人到中年,只有根据未来家庭财务目标量身定做理财规划,以终为始,才能满足未来教育、养老乃至财务自由等种种未来资金需求。那么,理财师需要做什么?滕雷的心得是,身为理财师,不仅肩负为客户推荐产品及提供投资建议的职责,更肩负市场教育的责任,重要的环节是为客户传递精确的市场信息和恰当的理财观念。

  在她看来,理财不能使人一夜暴富。理财师要做的是帮助客户的私人财富在保值的前提下稳定增值。为客户理性配置资产、优化投资组合、分散投资风险,是滕雷的目标。

  荷兰银行仅2006年一年就在中国国内市场投放了多达30款结构性外汇理财产品,滕雷相信,等到荷兰银行可以正式向国内市场提供人民币理财服务时,她与理财师同事们将更有用武之地,为客户提供更全面的理财服务。

  理财建议:做理性投资者:优化投资组合,分散投资风险,在此基础上实现投资收益最大化。


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