涉嫌违反证监会规定 招商银行叫停银证通业务 | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2006年06月15日 02:01 北京娱乐信报 | |||||||||
信报讯 (记者 甄世宇) 继山东和深圳陆续叫停银证通业务之后,北京的银行也感受到了来自监管部门的压力。 记者昨天获悉,招商银行北京分行刚刚决定停止为投资者新开银证通业务,但允许老银证通客户继续交易。招商银行在北京现有超过4万户银证通客户,是各银行中拥有客户数量较多的。
昨天,北京市各银行、保险和证券监管局召开例行联系会议,银证通涉及的问题在讨论之列,但会后,监管当局并未给出明确说法。 据记者了解,本次叫停银证通业务可能与今年5月8日证监会机构部的149号文件有关。这份《关于落实<证券法>规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》,虽然没提到银证通,但很多内容都涉及目前银证通存在的问题。 在149号文件中,监管部门对证券经营机构提出5项要求:证券经营机构不得委托其他机构代理审核投资者开户资料或者开立证券交易账户;不得委托其他机构办理签订证券交易协议;不得通过或借助其他机构的业务系统为投资者提供证券交易委托申报;不得委托其他机构代理完成全部或部分资金清算交收;应当完整、妥善保存证券投资者开户资料、委托记录、交易清算记录并依法为客户保密等。 因为银证通的开户是在银行网点办理,交易是通过银行的委托系统进行,客户资金是直接从银行划入证券公司,股票卖出后资金自动回到客户存折。实际上,银行除了借用券商的通道外,已承担了券商的大部分功能。这与149号文件的要求明显不符。 【名词解释】 银证通 银证通业务,俗称“存折炒股”,当客户需要买股票时资金可直接从银行划入证券公司,股票卖出后资金自动回到客户存折。 |