银行券商分业经营 深圳停办银证通业务

　　继山东叫停银证通业务之后，深圳市各大银行也于本周一开始停止办理银证通业务。记者日前获悉，深圳市的多家证券公司已经按照监管部门的要求，停止委托银行为投资者办理银证通业务，各大银行也将于近日正式张贴公告向投资者说明。

　　银行周一停办银证通

　　记者日前获悉，上周四有关部门组织深圳市内的各大银行和证券公司召开了联席工作会议，会议的主题就是讨论停止银证通业务的相关问题。参加会议的各方面达成共识：从本周一开始，停止为投资者新开银证通业务，但允许老银证通客户继续交易。对老银证通客户给予一段业务过渡期，在过渡期内，银行和证券公司将全面完成客户资料的转接和客户的沟通。

　　事实上，早在今年5月底，银行、保险和证券公司的联席监管工作会议已经开始讨论银证通业务涉及的问题，但当时银行和证券公司之间分歧比较大，各方无法达成共识。

　　据记者了解，本次叫停银证通业务估计与今年5月8日

证监会机构部的149号文件有一定关系。据称这份《关于落实<证券法>规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》，虽然只字未提“银证通”三个字，但很多内容都涉及目前市场上“银证通”业务存在的问题。

　　在149号文件中，监管部门对证券经营机构提出5个“应当”———各证券经营机构应当在自己的合法营业网点严格审核投资者开户资料并为其代理开立证券交易帐户，证券经营机构不得委托其他机构代理审核投资者开户资料或者开立证券交易帐户；证券经营机构应当在自己的合法营业网点直接与投资者签订证券交易委托协议，不得委托其他机构办理签订证券交易协议；应当以自己独立的交易系统为投资者提供完整的证券交易委托申报业务流程，不得通过或借助其他机构的业务系统为投资者提供证券交易委托申报；应当完整履行资金清算交收责任，不得委托其他机构代理完成全部或部分资金清算交收；应当完整、妥善保存证券投资者开户资料、委托记录、交易清算记录并依法为客户保密等。

　　因为银证通业务的开户是在银行网点办理，交易是通过银行的电话和网上银行委托系统进行，客户资金是直接从银行划入证券公司，股票卖出后资金自动回到客户存折。有些银行把客户资料屏蔽掉，券商无法看到客户资料。实际上，此时的银行除了借用券商的通道外，已承担了券商的大部分功能。“这与《证券法》要求金融机构分业经营显然存在冲突”。

　　《证券法》第6条明确规定，“证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理”。业内人士向记者指出，这也是规范这一业务原因之一。

　　部分网点仍在办理

　　记者昨日在一些银行网点采访时了解到，以前证券公司设在银行的营销网点已经撤离，营销人员被安排休假。大部分证券公司也已明确宣布停止办理银证通业务。

　　记者在国元证券的网上看到，该公司在5月30日就发布公告称公司的“银证通”业务从2006年6月5日日起关闭中国工商银行、中国银行、交通银行、安徽农行的电话或网上银行的委托功能。国元证券“银证通”客户可通过国元证券电话委托和网上交易进行交易。

　　但记者在采访中发现，一些证券公司对于银证通业务还持观望状态。证券公司方面认为银证通业务开展了这么久，不可能说停就停。“最终结果怎样，还要看监管层的态度。”

　　记者在采访中还看到，部分银行网点仍为客户办理新的银证通业务，部分证券公司的营销人员也表示还可以办理银证通。他们还督促投资者要在近日办理，否则错过了这个机会以后就很难办理。

　　部分银行的负责人向记者表示，由于没有接到监管层的书面通知，个别的营业网点可能还不了解情况。目前他们也在与证券公司、

人民银行等部门沟通。“公司一定会严格按照监管部门的要求来做。”记者同时获悉，本周一人民银行深圳分行还特别召集部分

商业银行开会，讨论停止办理银证通业务所带来的影响。

　　部分证券公司的负责人也承认，在个别网点还存在银证通业务，但他认为目前进行的银证通业务主要是以前遗留下来的。他表示周四的监管会议精神仅是口头通知，尚无书面材料，内部贯彻需要一个过程。该公司已经决定本周四全面停止银证通业务。