中信银行兰州分行票据风险涉及9.69亿元

　　 南方日报讯 （记者/黄倩蔚）继农行超过39亿票据风险暴露后，又有消息称中信银行兰州分行出现近10亿元票据案件，引发市场对银行票据业务的担忧。

　　 28日傍晚，中信银行对此回应表示：“我行兰州分行发生票据无法兑付风险事件，经核查，涉及风险资金金额为9.69亿元。目前，公安机关已立案侦查，并已冻结相应资金和相关资产。我行还在积极配合公安机关开展资金追查工作，最大限度保证资金安全。”但中信银行并未透露具体案情细节。

　　 此前的1月22日，农行公告称，该行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。

　　 票据业务是银行一项传统的资产业务，目前使用较多的是银行承兑汇票，实质是一种贷款业务。

　　 票据在实际操作中却存在较多风险点，如无真实贸易背景的承兑汇票办理贴现形成的兑付风险。在办理承兑汇票贴现业务时，由于操作不慎或审查不严，误将有瑕疵的汇票或票面要素不全及伪造、变造的票据办理了贴现而造成的风险。以及银行内部的一些不法人员利用伪造、变造票据、“克隆”票据、票据“调包”或者伪造、虚开增值税发票，伪造、变造贸易合同及虚假的银行查询查复书，有意识地诈骗银行资金而使银行面临资金损失等风险。

　　 有业内人士透露，针对票据案频发后，银监会下发了203号文，要求各家银行高度重视票据业务风险，认真落实监管要求。并提出了七个方面的风险提示，包括部分银行业金融机构利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标；发放贷款偿还垫款等；通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用，利用“卖断＋买入返售＋到期买断”、“假买断、假卖断”、附加回购承诺等交易模式，假卖断真出表，或帮助他行在月底代持，调节信贷规棋等。