徐连生：跨境人民币资金集中收付

“2015年人民币峰会”于11月4日—5日在北京举行。上图为阿尔斯通亚太区司库徐连生。

　　新浪财经讯  11月4日，由《亚洲银行家》主办的“2015人民币峰会”在北京举行。阿尔斯通亚太区司库徐连生出席并演讲。

　　徐连生在演讲中提出，资金结算的银行账户，做每笔外币和境外往来的支出都需要银行账户进行管理和操作，通过这样的集中化的流程，银行账户的数量得到极大降低，资金集中效率得到极大的提高。收付款的流程由每个月不确定，变成固定的结算日，标准化内部的操作流程。

　　以下为演讲实录：

　　徐连生：大家早上好，很高兴借今天上午的机会，能和大家一起分享关于人民币国际化，大前提下，对于企业有哪些优势和利用的价值，基于刚才曾总讲到的关于人民币国际化的大背景，对企业而言，我们怎么样在现有的政策和法规前提下，能够使企业最大收到人民币国际化的收益。对于阿尔斯通而言，我们在人民币国际化过程中，我们走在了市场前列，数年前在香港发行债券，作为欧洲第一家企业，率先实行用人民币进行定价。3年前率先经过人民银行[微博]总行的准许，我们做了试点，和人民币跨境集中收付的体验。

　　首先我们得益于人民币法规的前提，大家都知道，在去年的11月份和今年上月，人民币有两个法规，对跨国企业准许经常项目项下使贸易往来有很大的便利，就是我们提到的324和279号文件，对跨国企业怎么能够在境内和境外之间的贸易往来当中，能够得到更有效，更便捷的资金的收付。

　　我们按照279号文件来说，相比去年发布的文件有了很大的提高。比如说方向，主要便利跨国企业怎么更好地经营发展。第二怎么使人民币资金集中管理更加有效性。第三更加便利，包括中资的跨国企业，包括外资的跨国企业，在境内境外贸易往来得到很大的便利性的往来。针对跨境人民币集中，双向资金池。对跨境人民币集中收付。对于企业的要求有一定的限制，包括企业经营年收入和企业的控股比例肯定是51%的控股企业。

　　跨境双向人民币资金池的限制，具体的法规文件我不一一介绍了，重点跟大家分享一下，我们具体的体验，给跨国企业带来哪些优势和便利。

　　我们做跨境人民币资金的集中收付法律基础基于人民银行关于对于跨境人民币集中收付和总额轧差，境内企业不属于，房地产行业，地方政府融资平台不能做。贸易和非贸易项下的业务和经常项下业务的范围，都在具体范围之内。

　　流程主要包括两块，一个是在左边，大家看到是境内的企业，右边是境外的企业。境内的企业来说，跨境集中都是通过中国境内的资金集中池集中收付，变成一个单一项下的人民币的集中收或付和境外的结算中心来进行收付往来。在右边对于境外企业通常都是非常简单和境外的资金结算中心发生单一的外币的收和付的往来。那么对于这个跨境集中收付的往来，给企业带来的便利，把之前多笔的业务变成单一简单化的业务往来，有更好的成本的节省，费用的节省。

　　对于跨境人民币资金集中收付具体体验，我跟大家分享一下，我们公司是怎么样体验的。3年前，我们的现状是这样的，在境内一共有33家的法律实体企业，这33家法律实体企业，跟海外各个国家往来业务的时候，都是单一的业务往来，存在着哪些问题。外汇的风险毋庸置疑，包括人民币和欧元，人民币和美元，人民币和其他外币存在一定的风险。每个月将有两千多比境内和境外的交易往来，我们存在着有很多人力处理这项工作，比如说像外汇管理局，人民银行进行必要的登记程序和很多文件的准了，包括应收和应付必要的支持文件来准备。由于每一笔单一资金的往来，对于每个企业来说，可能造成不必要的资金冗余在一个企业当中，没有使资金得到有效的管理，更大的问题脱离了集团总部正常的收付的标准流程。

　　这是3年之前公司的现状。3年前，我们经得人民银行，上海营业总部的允许，做市场的第一个体验，将人民币纳入全球资金的结算中心，然后使得它形成跟其他国家的外币的收支往来和结算中心都是一样的对待。具体的流程，对于任何的发票，任何的货物往来，任何的交易往来，不受任何影响，还是单一的国内企业和单一的境外企业发生货物往来和发票往来，唯一不同的是资金流的变化。大家看到众多的资金流发生，比如说像我们看到左边ABC这些企业，有多笔的交易往来的资金流，变成单一的资金流和资金池进行往来。中国的资金池又和境外的资金结算中心变成了单一笔资金的收和付，就是所谓的轧差。

　　在海外这些企业，我们看到右边123，这些企业的货物往来，它的发票往来没有任何的变化，唯一的变化也是资金流由之前大家看到那么复杂的单一的资金往来支出，变成现在唯一一笔收和付和资金的结算中心。通过这个往来以后，所谓的三个流程，第一每月两千多笔的交易往来变成一笔交易往来，而且这一笔交易往来是轧差，便利企业集中管理资金。我们得到的实惠和利益是什么样的呢？大家看到，我们在之前有外汇风险在交易往来以后下降变成没有。第二有外汇交易成本和银行费用的支出，经过这样的流程，得到极大的下降。第三跨境金额交易金额业务量由几千笔变成每月一笔，同时还有很多人力成本处理的业务，由之前大概近20个工作量，现在变成了大概2-3个人处理这项业务。包括支持文件，外观局等要求性的程序得到减化。

　　资金结算的银行账户，做每笔外币和境外往来的支出都需要银行账户进行管理和操作，通过这样的集中化的流程，银行账户的数量得到极大降低，资金集中效率得到极大的提高。收付款的流程由每个月不确定，变成固定的结算日，标准化内部的操作流程。

　　基于这样的有效体验，在市场上这是3年前的金融创新，第二是标准化的收付款的流程。第三也是通过内部系统化和银行系统化的对接，使内控得到极大的加强。基于我们过去3年的业务体验，在我们人民币国际化前提下，使得跨境人民币集中的收与付在市场得到了极大的认可和首肯。比如说今年的5、6月在新加坡欧洲金融论坛当中，我们把这个推出来的时候，与新加坡金融管理局以及新加坡经济发展管理局向客户做推广的时候，市场超乎异常的反响，都想借次机会，把经常项目下跨境人民币的收付得到推广，对企业有很大的利益和实处，我的演讲到此结束，谢谢大家。