郭艺，女，1978年10月出生，大学学历，现任黑龙江省分行营业部财富中心理财客户经理，2001年她参加工作到省行营业部，多年来，她以丰富扎实的专业知识、细致入微的热情服务、高超独到的营销技巧，赢得了广大客户的信赖和支持，是黑龙江省分行营业部最优秀的理财客户经理。

　　任理财客户经理三年来，她积极学习新业务，适应新环境，全身心投入工作，取得了优异的营销业绩。截至2013年9月，累计销售保险产品5000万元，发放白金信用卡1000余张，三方存管账户900户，销售基金9000余万元，销售贵金属960余万元，营销贵宾客户550余人(其中私行级客户200人)，销售理财产品12亿元。在挣揽存款的关键时刻，积极想办法，主动配合领导工作，多方面动员，其中仅2012年6月末存款冲刺阶段个人揽存5600万元，2013年3月末存款净增4500万元，出色地完成了存款任务，取得了骄人的业绩。

　　一、加强学习夯基础，完善自我强能力

　　2010年起郭艺同志在省行营业部担任理财客户经理。为了尽快熟悉工作，她找来大量文件和业务资料，了解理财业务相关规定及要求，吃透精神，掌握产品，知晓客户需求，在较短时间内就进入了角色。从事理财业务三年来，她养成了坚持学习和了解客户的良好习惯。作为一名业务骨干，她始终把业务学习、勤于思考、了解情况、查找不足作为提高素质和强化能力的出发点和落脚点。她深知要想达到客户满意，仅凭工作激情和热情是远远不够的，作为提供专业理财服务的客户经理，必须以丰富的专业知识赢得客户的信赖，才能最终赢得客户的支持。所以她如饥似渴的学习国际政治经济形势和金融最新理论等相关知识，通过大量而系统的学习，专业知识储备更加丰富厚重，理财规划思维更加超前开放，风险防范能力更加前瞻严谨。经过不断学习、不断积累工作经验，2011年8月一次性顺利通过了AFP资格考试，并于2013年考试通过取得CFP资格。

　　在工作中，她刻苦钻研，熟悉掌握工作流程，注重提炼总结，习惯每日总结上个工作日的业务指标完成情况。她通过平时工作积累，自己总结出一套切实可行的工作方法，不仅提升了服务标准，而且加快了工作节奏，提高了工作效率。对于她自己接待的客户，她都有详细的记载，包括客户的生日、爱好、个性化需求等方面，她都铭记在心，力求做到周全、准确、适度的服务客户，避免疏漏和差错，做到了客户的事，事事记心上，事事有着落。她具有很强的沟通能力、综合分析能力、协调能力和语言表达能力，能够从容地处理日常工作中出现的各类问题，达到客户满意。

　　二、营销项目出成果，服务客户见效益

　　在营销工作中她勤于思考，按照客户需求认真分类管理，每项理财产品发售前，及时通过财富管理短信发送系统预告客户，然后根据客户分类按需求逐人电话重点推荐，使得客户在有效规避市场风险的前提下，及时掌控产品信息。在拓展客户方面，依托AFP学习成果，从理财规划设计入手，学以致用，对部分高端客户的营销实行“规划书营销”模式。通过这一措施，帮助客户树立了理财规划的概念，也促进了相关产品的销售，达到了一举两得的效果。在营销客户方面积极利用现在有资源，以及财富中心各相关活动，扩大影响，走出去营销。服务高端客户，在服务细节上下功夫，尤其是服务于中高端客户，努力为客户提供独具特色的个性化服务。在维护客户方面，关注细节，经常利用自己的休息时间陪同客户办理各项业务，得到客户的好评。同时，积极协助财富中心的发展建设，主动承担外联活动，开展财富中心客户增值服务活动，丰富了贵宾客户活动内容，提升了财富中心服务层次。作为财富中心的特约通讯员，经常有稿件刊登在报纸杂志上，提升了财富中心的知名度。她热爱本职工作，积极践行“诚信、绩效、责任、创新、和谐”的中行企业文化和“追求卓越”的核心价值观，并认真努力贯彻到实际工作中去。

　　三、困难面前经考验，争揽业务立新功

　　成功的背后，她付出了很多的心血与汗水，经历了太多的艰辛与坎坷。无论是班后、节假日还是躺在病床上，只要是客户打来电话，无论多长时间，身体多么不舒服，她都会热情地解答他们的问题，直到满意为止。为了深度维护客户，她给每一位大客户都细化了档案，并全面分析客户资产、反复测量风险偏好，揣摩客户的投资心理和期望值，融汇理财产品的优势和特点，把握市场阶段走势，从客户的正常维护到挖掘客户的潜在需求，向合适的客户推荐合适的理财产品，使客户切实体会到参与理财规划管理的全过程，感受到了中银理财的真诚与专业。慕名来访者络绎不绝，很多客户都把她当成了朋友。从客户的口碑传递效应，到中银理财品牌形象的树立，无不凝结着她的真情与奉献。在做好本职工作的同时，她积极协助行里和处内，策划多项大型文体活动，主持过全辖大合唱比赛、行内及营业部联欢会等多项活动，得到良好赞誉。正是这点点滴滴的积累，书写着她在理财道路上的成长历程。一路走来，虽然艰辛，但也快乐，不仅磨练了她的意志，更坚定了她的信念，那就是“让客户首选中银理财，让自己的服务无可替代”！

　　她以诚挚的敬业精神以及专业化的服务水平，在追求自身职业化、专业化和创新化的道路上，不断锐意进取，向前迈进，用执着和信念展示了新一代中行员工的风采！