中信信托

　　潘凌霄同志于2009年12月加入中信信托有限责任公司资产管理部。目前为资产管理一部项目经理，主要负责有价证券信托业务的市场开拓、创新产品研发、团队建设等工作。作为公司的一名基层员工，潘凌霄同志长期工作在金融服务第一线，经历了项目后台管理、中台支持、前台开发的全业务链岗位历练，他勇于担当，积极思考，热情奉献的工作精神赢得了产品客户和公司同事的一致认可，在优质高效完成客户服务工作的同时也为公司金融创新和价值创造做出了积极贡献。

　　一、踢好项目“临门一脚”，保障业务高速增长

　　2010年是信托证券投资业务大发展的一年，经过09年的小牛行情，投资者热情高涨，市场中私募机构如雨后春笋般生长，业务需求迅猛。这一年，潘凌霄同志刚刚进入公司资产管理部证券业务团队，肩负着这个五人团队的中后台运营保障工作。信托证券业务看似简单，但细节众多。那时他手里平均每周都有近20个项目在同时推进，每个项目平均至少对接3家机构，修改和签署4份协议，面对50多名投资者，一天工作仅电话就得打100多个，发几十封邮件和快递，为了保证项目按期推进，他只能白天沟通协调，晚上修改合同，常常工作到凌晨。这样拼命和努力是因为他深知他是这项目的“临门一脚”，如果这时脚软，那团队前期所有的努力就将前功尽弃。

　　艰辛的过程换来了甜蜜的成果，在他们这支五人团队的共同努力下，证券业务团队2010年共发行各类有价证券产品101支，平均每2.5个工作日就有一支产品成立，新增受托资金规模178亿，新增投资者数千人，占据了当年阳光私募行业市场份额的10%。业务的高速增长和服务的高效专业，赢得了市场的肯定。公司获得中证报主办的“2010金牛阳光私募信托公司奖”、私募排排网“2010年中国最佳私募证券基金信托服务商奖”。

　　二、以服务赢得客户，以创新谋求发展

　　2011年证券市场高涨的投资热情逐渐衰退，传统信托证券业务的发展也随之放缓。经过一年多高强度的业务锻炼，此时的潘凌霄同志已经是团队的骨干力量，中后台工作的锻炼给了他不同的业务视角：在实践中他发现客户很多细微但重要的需求在以往被忽视了，而这直接影响了客户对团队服务的感受，做对了这小小的一点，就能实现服务的精准发力，以服务赢得客户！这一年，他主动请缨客户开发工作，协助公司与重点客户建立战略合作关系，以专业、高效的服务赢得了客户的赞誉，他服务的核心客户为公司新增了百亿元的信托资金规模，每年为公司创造数千万的信托手续费收入。

　　2012年资本市场持续萧条，传统市场需求进一步萎缩，团队业务面临转型升级。这一年，潘凌霄同志挑起了产品创新和市场开拓的重担，带领团队不断进步，成功融合了信托TOT结构、管理型结构、结构化结构、风险缓冲结构、伞形信托结构、证券约定式购回业务、融资融券业务等多项业务元素，开发出了中信“财富系列”、“融赢系列”、“融惠优选系列”、“风险缓冲系列”、“稳健分层E系列”、“云帆系列”等一系列具有战略意义的创新产品。团队开发的“融赢系列”产品成功开辟了500万至3000万的中端证券投资市场，是公司“金融普惠”理念的有益实践，目前公司在该细分市场的市场占有率已居市场前三水平；融惠优选1期产品因结构新颖科学，自2012年7月成立至今，已累计使投资者获得了17.30%的投资回报，是全市场收益最好的TOT产品之一。这些创新产品的推出增强了公司在细分市场的业务竞争优势，成功助力团队业务转型升级，赢得了市场专业投资者的高度评价。

　　三、以目标促效能，合力传导服务正能量

　　金融服务需要依靠团队的力量，高速的业务发展更加需要一支战略清晰、目标明确、行动迅速的团队。为此潘凌霄同志非常注重团队建设和经验分享，他给团队总结出了一套实用的金融服务逻辑：首先了解客户的真实需求，然后清楚自己在这个需求中的价值，之后考量价值与风险的匹配，以及风险管理的可操作性，最后拿出最优的执行方案。通俗而言也就是“你要干什么？”、“你需要我干什么？”、“我能不能干？”、“我怎么才能干好？”，这四个问题能让金融服务和金融创新这两个抽象的名词具有清晰的轮廓，也能够帮助团队迅速抓住业务重点和风险管理核心，对客户需求形成高效响应，达成合作共识。

　　在团队协作中，他认识到团队工作的目标在于不断对既有的流程和观念进行锻造以提升服务品质，适应客户需求，从而达到向团队成员和客户传递服务正能量的效用。这种正能量在工作方法和工作情绪两个层面产生重要效能：在工作方法上，坚持以客户需求为导向，以事件流程和操作流程为基础，引导团队梳理客户的核心需求和主要矛盾，发挥主观能动，优化工作效率，提升团队专业能力。在工作情绪上，高强、高压、紧张的工作节奏容易使人积蓄负面情绪，直接影响服务质量。要合理科学的疏导团队负面情绪，通过事件分析认识到负面情绪的来源，优化工作方法，实现减压排负，增加团队成员之间、团队与客户之间传导正能量的动力，形成信息交流和操作执行的良性循环。

　　在这样不断的总结和分享中，潘凌霄同志和团队齐拼搏，共成长，他所在的中信信托资产管理一部在2012年4月获得了中国金融工会全国委员会颁发的“全国金融五一劳动奖”；部门证券业务团队数年来与70余家私募证券投资机构，40余家证券公司及百余家证券营业部，10余家商业银行及数千名投资者建立了密切的业务合作，资产管理规模从2010年初的24亿元增长至323亿元，占据了近10%的市场份额，为客户提供了丰富专业的金融服务，为公司创造了丰厚的价值回报，在市场中真正树立了公司的品牌价值和服务优势，为贯彻公司“金融普惠，资本民享”的金融理念做出了积极贡献。