王芳艳

　　职工持股10%

　　城商行上市即将重新启幕，职工持股问题究竟如何解决备受关注。

　　“城商行的职工持股问题原则上要按照监管要求进行处理，目前我们正在处理，已接近尾声。”9月15日，等候上市的大连银行行长王劲平接受记者采访时表示，银行已在做股东清理、确权工作。

　　另一位接近大连银行的知情人士透露：“大连银行已经向银监会提交了材料，待拿到银监会的监管意见书后，预计下月向证监会正式上报上市材料。”

　　不过，根据记者获得的财政部联合央行、银监会、证监会、保监会于近日下发的《关于规范金融企业内部职工持股的通知》(财金(2010)97号，下称97号文)，重申城商行内部职工持股比例不得超过总股本的20%，单个职工持股比例不得超过总股本的千分之五。上市后内部职工持股比例不得超过总股本的10%，单一职工持股数量不得超过总股本的千分之一或50万股(按孰低原则确定)，否则不予核准公开发行新股。

　　《通知》要求，对于违反规定的股份，应采取回购内部职工持股、向其他法人股东和机构投资者转让等方式，进一步降低内部职工持股的数量和比例，回购或转让价格由双方协定确定。

　　对此，王劲平表示，该行目前的职工持股比例大约在10%，目前还未收到各部委关于金融企业职工持股的最新规定，因此将按照现在的比例情况上报上市材料。如有新规发布，他们将按照新规定进行处理，例如进入交易所拍卖或者其他方式转让超额股权。

　　大连银行年报显示，2009年年底，个人资本占比11.79%，法人资本占86.78%，国家资本占1.43%。

　　城商行由重组城市信用社而来，普遍存在股权结构分散、自然人持股、员工持股过多的问题。但2006年开始施行的《公司法》规定，设立股份有限公司发起人人数为2人以上、200人以下；同期颁布的《证券法》规定，向特定对象发行证券累计超过200人的为公开发行证券，并应依法报经证监会核准。

　　大连银行如若上市也将面临这个问题。大连银行截至2009年年末股东总数5,219户，其中机构股东69户，自然人股东5,150户。

　　王劲平表示，大连银行是1998年3月28日由大连市国有股份、中资法人股份及个人股份共同组成，目前很大部分股东是当时城市信用社整合时进来的，是属于历史遗留问题。

　　目前排队上市的城商行包括杭州银行、盛京银行、上海银行、大连银行、重庆银行、吉林银行等，预计今年上市成功一家的可能性较大，更大规模的上市潮可能在明年上半年。

　　布局长三角

　　像其他城商行一样，这家来自北方的城商行在全国跑马圈地。自2007年起，大连银行先后设立了5家异地分行——天津、北京、沈阳、成都、营口，近期又获准成立上海分行，布局长三角市场。

　　大连银行2009年年报显示，已开设的五家分行共吸收存款210亿元，占全行存款规模的19.39%。五家分行共新增信贷投放62亿。分行成为城商行规模扩张的重要武器。

　　对于开设分行的进一步计划，该行曾表示，未来将实施积极稳妥的异地分支机构发展战略，争取用五年左右的时间，完成在沿海发达省份、东北地区中心城市、内陆省份中心城市分支机构布局，成为全国性股份制商业银行。

　　不过业内对城商行异地扩张仍存在争议，一是质疑跑马圈地后的风险控制能力，二是对现有金融体系的冲击。

　　王劲平坦承，上述开设异地分行的设想还仅是银行的计划，事实上，异地开设分行的速度仍一定程度上取决于各地监管部门的审批进度，并非银行一厢情愿就可以布局。如大连银行申请上海分行花了约两年时间，监管审批的难度并不低。

　　(本报记者郑智对本文亦有贡献)