随着全球经济一体化、金融去功能化的发展趋势以及我国金融改革深化、利率市场化进程的加快，尤其是后金融危机时代及经济衰退周期的来临，传统商业银行业务已逐步迈入微利时代。在此背景下，全球商业银行尤其是国内商业银行都面临着同样的考验，即如何打造自身核心竞争力、实现经营模式的优化转变以在保持规模增长的同时实现可持续发展。为客户提供最佳金融服务为中心的综合化经营是未来商业银行发展的必然趋势，而财务顾问业务无疑是商业银行在国内现有法律监管框架内实现综合化经营转变的有效突破口。

　　浦发银行于近期推出的“浦发银行财务顾问专家讲坛”是专为高端财务顾问客户量身订做的专业化、个性化、增值型的财务顾问服务形式，成为诸多财务顾问服务方式之一。

　　项目概述

　　“浦发银行财务顾问专家讲坛”主要围绕企业经营管理的关键问题、当前经济热点话题、新政策解读与实务操作等主题，邀请国内外业内专家、学者、优秀企业家、政府官员等进行思想碰撞与对话交流，聚合国内外优质金融服务资源，将业界前沿、先进技术、创新智慧、成功经验等与浦发银行财务顾问客户分享，为客户搭建一个高效配置金融资源、低成本获得金融支持的平台，为企业的发展助力加油。

　　客户通过参加此项讲坛活动，可及时了解最新的经济形势及运行趋势，把握行业发展动态，透视政策法规的内涵及深层次背景，剖析经典案例与成功经验，熟悉新型金融工具，辨析疑难困惑，启发思想火花，激荡创新思维，丰富专业视野，拓宽经营思路，聚合金融资源……最终实现企业经营管理水平提升与健康快速发展。

　　消费者行为分析

　　据浦发银行负责人介绍，在选择每一期讲坛的专题时，都会事先收集客户就该话题所特别关心的问题和方面请专家进行解读，以期把使该讲坛最大程度的贴合客户的需求。

　　首先，由分行与浦发银行客户进行沟通和交流，根据客户的兴趣和要求拟定讲坛的议题，并且按照不同的话题选择不同的合作伙伴的专家来为客户进行讲解。同时，依据参会客户的情况不同，与专家共同商定专门的讲坛内容。

　　其次，由浦发银行在金融实践过程中所发现的问题、所取得的经验、结合当下的实际经济，金融形势，选取一些具有前瞻性的话题、信息与客户进行交流和分享，以期把浦发银行自身和合作伙伴在各自领域中的一些视点与思想传达给客户。

　　最后，基于客户对同一关注主题的不同层面，通过专业领域的跨界融合，为客户提供更多、更新、更广泛、多角度的知识、经验和内容。

　　产品特色说明

　　2007年，为进一步丰富财务顾问业务服务方式，充实财务顾问服务内容，基于“传播分享、共同成长”的服务理念，浦发银行在充分调研的基础上，邀请了国内物权法方面的专家在杭州举办了2007年财务顾问专家讲坛，并于同年在南昌进行了试点巡讲。

　　2009年财务顾问专家讲坛是在总结2007年工作经验的基础上开展的，是浦发银行财务顾问服务的一种延伸和丰富。尽管论坛主题不同，但服务宗旨未变，依然坚持为财务顾问业务的高端客户提供一个“新知识、新思维”的分享交流平台，坚持专业化水准、个性化定制、聚焦性问题、互动性参与的举办原则，紧紧围绕客户需求， 结合当下热点话题，不局限于财务顾问业务的传统内容，举行专题性的讨论交流活动。

　　本年论坛活动在形式上也进行了持续完善，更加注重发挥参会客户的主动参与性，加长互动时间，会场安排与布置更加人性化，讲坛主题选择注重内在关联性和前瞻性，举办地点更注重区域覆盖性，客户选择更注重适用性与广泛性，组织形式更具创新性；同时确定了财务顾问专家讲坛作为持续性、常态化的服务活动将在未来定期举办等等。

　　营销传播手段

　　浦发银行财务顾问专家讲坛活动的宗旨是“聚合优质资源，分享睿智思想，共同铸造企业成长发展的新动力”，其传播价值在于：

　　1.让客户了解并且亲身感受到浦发银行“融资+融智”的服务理念：综合运用货币市场和资本市场上的金融工具，致力于企业融资创新的探索和实践提供的全方面的业务和服务。

　　2.打造“浦发银行财务顾问专家讲坛”的优质专业服务品牌。以讲坛活动为契机，把浦发银行与合作伙伴所拥有的先进技术、创新智慧、成功经验与浦发银行的客户进行不断的交流和分享，将上海“两个中心”建设集聚的优质金融资源与客户分享，传播其“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，在“新思维、心服务”的引领下，继续发挥金融服务和金融创新方面的优势，与客户精诚合作，针对他们的各类金融需求，来提供最优质的顾问服务与智力支持。

　　3.扩大财务顾问客户群体，保持财务顾问业务的持续健康发展。此次活动，浦发银行也邀请了一些潜在客户来参加。这些客户切身体验了浦发银行“融资+融智”的金融服务，对于服务理念都表示接受和赞同，也为今后给这些潜在客户提供财务顾问服务打下较好的合作基础。

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