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大洋彼岸的一场金融海啸,正在考验中国各大银行的应对能力。作为全球最主要的固定收益产品之一,雷曼兄弟债券几乎是每家银行必备的投资配置品种,雷曼兄弟的破产,对于国内各大银行来说都是一个不小的考验。
除了最早自曝家门的招商银行,至少还包括工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、中信银行、兴业银行等6家上市银行卷入了雷曼危机。
多家国内银行持有
与雷曼相关的金融资产主要有几类,一类是直接持有雷曼债券,一类是同业拆借也就是贷款给雷曼兄弟,还有就是作为雷曼兄弟的交易对手,这可能体现为不少银行对企业或者个人的理财产品。
9月17日,招商银行(600036.SH,3968.HK)率先发布公告称,公司持有美国雷曼兄弟公司发行的债券敞口共计7000万美元;其中高级债券6000万美元,次级债券1000万美元。公告同时称,公司将对上述债券的风险进行评估,根据审慎原则提取相应的减值准备。
招行有关人士表示,7000万美元是指招行的外币头寸投资,并不包括代客理财的情况。
随后越来越多的银行也浮出水面。
9月18日,中行公告称,截至本公告日,中国银行集团共持有雷曼兄弟控股及其子公司发行的债券7562万美元。其中,中国银行(香港)有限公司共持有上述债券6921万美元。此外,中国银行纽约分行对雷曼兄弟控股公司贷款余额5000万美元,对其子公司贷款余额320万美元。上述债券和贷款合计占2008年6月30日我行集团总资产的0.01%,占集团净资产的0.19%。
同日,兴业银行公告称,截至本公告日,与美国雷曼兄弟公司相关的投资与交易产生的风险敞口总计折合约3360万美元。
知情人士透露,这些交易敞口可能涉及部分对企业和个人的理财产品。
据中信银行(601998.SH,0998.HK)内部人士透露,中信银行持有美国雷曼兄弟公司发行的债券敞口较招行更多,但比招行幸运的是,中信银行持有的均为高级债券。目前,中信银行也没有对此做出公告。
9月17日下午,中信银行董秘办一位人士称,因为统计数据还没有明朗,具体的亏损金额不便透露,但是,中信银行持有的高级债券,即使面临雷曼破产清算,也享有优先偿付的权利,因此损失不会像外资银行那样巨大。而且中信银行的业务重心在国内,持有海外市场的债券头寸是很小的,所以亏损的影响不会特别严重。
而建设银行(601939.SH,0939.HK)北京分行人士透露,建行持有的雷曼债券也超过了招行的总金额,目前,建行也未对外披露这笔债券的亏损情况。
建行另一位人士表示,目前正在核实与雷曼相关的金融资产相关情况。
交行相关人士表示,雷曼申请破产保护,对交行影响有限,风险可控。民生银行表示与雷曼相关的投资不多,浦发银行则表示没有相关投资和交易。