天津力促银行业合规管理

　　建立科学架构 完善问责机制

　　□ 本报记者 李建

　　在日前召开的“天津银行业合规管理年”活动动员大会上，天津银监局局长张华表示，面对改革创新的新形势、新任务，加强合规风险管理建设显得日益紧迫和重要。天津银行业大力开展合规管理建设，面临一个难得的机会。

　　张华表示，近年来，天津银行业改革发展成效显著，但与国际先进银行和国内发达地区银行在经营理念和管理水平等方面相比还有不小差距。天津银行业大力开展合规管理建设，面临一个难得的机会。一是恰逢滨海新区银行业改革创新先行先试时机，各中资银行机构顺应全面开发开放要求，再造组织架构和业务流程，深入推进机构、机制和业务创新，正是合规管理建设的大好时机；二是银监会去年底颁布《商业银行合规风险管理指引》，从良好的合规文化建设、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度等三方面对银行机构提出了明确要求；三是有国内外银行业合规管理的先进经验可供参考和借鉴。

　　张华强调说，合规要从高层做起，建立科学的合规组织架构；完善合规问责机制；银行机构内部合规与外部监管的有效互动；培育良好的合规文化也将是搞好合规管理建设的重要因素。

　　据了解，本次银行业合规管理活动为期一年，主要目的是遏制案件高发势头，构建案件专项治理长效机制；完善公司治理，加强内部控制；提高监管有效性和监管能力；落实

　　“合规管理年”具体的计划安排是分四阶段实施，5-6月为学习准备阶段；6-7月启动检查规划阶段，各银行机构对照要求自查自纠，做好合规管理规划；7月到明年2月为落实提高阶段，是本次活动的重头戏，通过开展形式多样的活动，引导各银行机构建立科学的合规管理组织框架、完善的合规管理体系和培育优良的合规文化；明年3-5月启动评价总结阶段，为持续推进合规管理建设奠定坚实基础。

　　另据天津银行行长、天津银行业协会会长王金龙透露，为稳步扎实推进“合规管理年”活动，天津银监局联合天津市银行业协会成立了“天津银行业合规管理年”活动工作领导小组及办公室，制定了专门工作方案，同时要求银行机构“一把手”挂帅，成立专门的“合规管理建设领导小组”或日常工作机构。