客户账户清理启动 商业银行大力助推第三方存管

　　本报记者 黄宪奇

　　证券行业近期启动了客户账户清理工作，按照中国证监会的要求，证券公司应分期分批将清理之后的合格账户导入第三方存管系统，今年8月31日是第一批账户上线的最晚时点。

　　客户资金第三方存管即将全面提速，迎来实施高潮。从第三方存管实施来看，商业银行作为第三方存管机构，担任客户资金的出纳和保管职责，提供封闭式资金存取和另路查询服务，并进行总分账户核对，这都需要相应的业务流程和技术系统支撑，商业银行的密切参与已经成为第三方存管推进的重要一环。同时，第三方存管的实施在某种程度上也实现了银证客户资源的共享。据悉，一些商业银行已认识到第三方存管的重要市场机遇，开始协同证券公司加速第三方存管实施；部分商业银行与证券公司已联网调试完毕，正积极酝酿系统上线推广，准备实战第三方存管，抢占市场先机。

　　兴业银行近期在第三方存管业务上动作频频，先是在2006年11月与国泰君安签订了业内首批新型第三方存管银行协议，同期在海南召开了证券资金存管结算业务研讨会，邀请国内各大券商共同探讨第三方存管实施，又在2006年底成功实现存管系统上线，联手广发证券、国泰君安两家创新试点类证券公司，在试点营业部对外推出了新型第三方存管业务。据悉，该行同时还与中信证券、海通证券、光大证券、东海证券等十几家证券公司开展系统联网测试，准备陆续对外推出，并逐步向全国范围的分支机构推广。

　　兴业银行同业业务部总经理郑新林表示，目前中国

证监会推广的多银行第三方存管模式，符合证券法的有关要求，兼顾了证券公司的运作需求和投资者的交易便利，能够保障客户资金安全，是一个科学的基础性存管制度。同时，第三方存管的实施使银证合作迈入了“共同客户、差异服务”全新的发展时期，有助于促进银证双方优势互补和长远合作。兴业银行早在2005年下半年就开始与证券公司探讨设计存管实现模式，并在第三方存管投入了大量的人力物力，较早按照多银行模式进行系统研发，和近40家证券公司达成了合作意向，将积极响应并全力配合证券行业账户清理，推进第三方存管全面实质性实施。

　　针对前期市场争议较多的存管费用问题，郑新林认为应该从银证全面业务合作的高度看待这个问题，并采用充分市场化定价原则予以解决。同时，他认为可以在第三方存管中增加客户资金银行转存安排，给予证券公司更大的权限和范围在存管银行间进行资金调配管理，推进资金价格和存管费率的市场化定价，以保护证券行业利益。他还透露，该行正在探讨实施多银行存管下的多银行资金存取模式，在存管银行没有网点的地方引入城市

商业银行，利用银银平台联网系统办理存管资金存取，满足证券公司在二线城市办理存管业务的需求。

　　随着证券市场长期健康发展局面的逐渐形成，证券市场客户保证金总量将快速增加，从商业银行的积极反应和主动创新来看，为抢占客户保证金存管市场份额，争取拥有证券金融资产的优质客户资源，商业银行必将积极配合证券行业，全力助推第三方存管实施，优化各项存管配套服务，在一定程度上可形成竞争态势，对于业务经营刚刚复苏的证券公司而言应该是一个利好。