上海银监局调整监管流程架构应对外资行法人化

　　韩圣海

　　上周五，中国银监会正式批复同意9家外资银行分行在上海改制筹建法人银行。与此同时，随着大型外资银行的法人化，相关的外资银行监管也将因时而变。

　　据上海银监局昨日披露，按银监会统一部署，上海银监局将进一步加强外资银行风险监管。重点是有效配置监管资源与优化监管流程。

　　在外资银行未来正式成立法人银行后，上海外资银行类型趋于多元化，既有股东背景各异的外商独资银行，又有由外资主报告行转变而成的管理行，也有差异性较大的外国银行单一分行，机构数量多、类型全、风险特质复杂。

　　在有效配置监管资源方面，上海银监局称，将突出外资法人银行监管和管理行监管，按照机构类型调整外资非现场监管架构，设置针对外资法人银行、管理行和单一分行的监管科室，并突出对法人银行监管和管理行监管，体现风险为本的监管思路。在三类机构基础上，按照资产规模、业务复杂程度、活跃程度等进一步细化各类机构，突出关注的重点机构，实施更高密度的非现场监测和现场检查。

　　目前上海有6家外资法人银行，随着大型外资银行转制为外商独资银行，对外资法人银行并表监管的要求也大幅增加。

　　上海银监局相关人士称，为了应对外资银行法人化，上海银监局也将调整监管流程和方法。要针对法人银行监管，修改和调整现有并表监管流程，细化法人监管职责；同时，配合

银监会完善和实施总行所在地银监局、属地监管局以及银监会之间的监管职责分工和协调机制。主监管员应由以前理解和运用适用外资银行分行的ROCA评级转变为对适用外资法人银行的CAMELS评级的学习，并将CAMELS评级与监管资源的投入、市场准入审核紧密结合。

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