加强合作共同反金融欺诈和犯罪

　　本报北京11月2日讯 记者戴磊 章永哲报道 中国银监会主席刘明康今天表示，我国的银行体系正在经历一场历史性变革，这场变革无论在规模、速度及质效方面都取得了前所未有的成绩。但同时，我国金融领域的欺诈、腐败和犯罪仍然存在，这将对我国经济的稳定增长和社会的和谐发展造成损害。

　　由中国银行业协会与英国48家集团俱乐部(The 48 Group Club)共同主办的“银行业反欺诈国际研讨会”今天在北京召开。研讨会上，刘明康指出，反金融欺诈和犯罪不能仅依靠银行业监管机构自身，银监会将和银行业金融机构、其他金融监管机构以及刑事犯罪侦查、起诉、审判机关进行合作与配合，共同建立银行业反欺诈的教育、预防和惩处体系和机制。

　　刘明康透露，目前我国银行业金融机构正在建立诚信举报机制；

银监会已经和中国证监会、中国保监会签署了监管合作备忘录；银监会和公安部、最高人民检察院及最高人民法院的防范和惩治金融犯罪的合作机制也正在磋商之中；中国银行业协会也起草了倡导正直品行的银行业从业人员职业操守。

　　此外，金融欺诈和犯罪日益呈现出国际化的特点，对此刘明康指出，银监会需要与国外银行监管当局及反欺诈机构加强交流与合作，以共同构筑防范金融犯罪的坚强壁垒。合作的领域并不限于信息共享、调查配合及强制措施的采取。

　　刘明康说，目前银监会已经与包括英国在内的22个国家和地区的银行监管当局签订了双边监管合作备忘录，明确了在识别和打击垮境非法从事金融业务、金融违法和犯罪领域的合作机制。

　　刘明康向与会者介绍，防范金融欺诈和犯罪依赖于健全的法律体系、良好的公司治理和严格的风险管控，银监会积极参与防范金融欺诈、舞弊及惩治犯罪的法律法规的完善和修订工作。

　　刘明康表示，银监会成立以来一直致力于预防与惩治银行体系的金融欺诈和金融犯罪，在我国防范金融欺诈、舞弊及惩治犯罪的法律法规的完善和修订工作方面，银监会已经或正在做以下四方面的工作：

　　首先，在银监会和其他部委的共同努力下，今年6月29日，全国人大常委会通过了刑法修正案，增加了七项对银行业内部犯罪和外部欺诈进行制裁的条款。

　　其次，积极参与反洗钱法制定。全国人大常委会于10月31日通过、明年1月1日起实施的反洗钱法将对中国银行业体系的健康发展产生深远的影响。

　　再次，全国人大常委会于10月31日通过了银行业监督管理法修正案，赋予银监会对涉嫌违法事项有关的单位和个人的相关调查权。

　　最后，银监会将在明年进一步推动《非法金融机构和非法金融业务取缔办法》和《金融违法行为处罚办法》这两部行政法规的修订工作。

　　本次旨在介绍国外银行业和商业界如何应对、规避与银行业欺诈有关的国际研讨会，详细介绍了国外在这方面遇到的问题和如何应对这一挑战等的经验，以期对中国的银行业有所启发或借鉴，从而促进中国银行业反欺诈工作的开展和深入。

　　英国48家集团主席斯蒂文·佩里出席会议并发表演讲。大会还邀请了英国苏格兰皇家银行集团首席执行官顾福睿爵士(Sir Fred Goodwin)、英国渣打银行集团首席执行官戴维思(Mervyn Davies)等到会演讲。

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　　我国银行业案件防范与治理实现十项联动

　　今年1至9月银行业金融机构累计发生诈骗案件67件，比上年同期减少30件；累计发生百万元以上大案37件，同比减少26件。

　　银监会从2005年初开展了银行业案件专项治理工作，努力推进银行业金融机构内部建立十个方面的制度的配套与联动。

　　●针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。

　　●一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。

　　●基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

　　●重要岗位的强制性休假与岗位

审计紧密衔接联动。

　　●激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动。

　　●贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动。

　　●完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动。

　　●查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动。

　　●案件查处和相应的信息披露的制度建设联动。

　　●对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。