合规是商业银行员工的共同责任 高管更须带头

　　中国银监会昨日在其官方网站发布了《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《指引》），《指引》称，商业银行合规管理是一项核心的风险管理活动，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

　　《指引》所指的合规风险是指商业银行因没有遵循适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　《指引》指出，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。《指引》还规定了商业银行合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度的报备要求、合规风险管理计划和合规风险评估报告的报送要求以及重大违规事件的报告要求，明确了监管部门对商业银行合规风险管理进行非现场监管和现场检查的重点。