浦发8000万违规补贴案曝光 总行领导可能受牵连

　　本报记者 刘兆琼 杨紫 上海报道

　　一笔近8000万的违规委托理财业务正在成为浦发银行新的麻烦，而银监会也将于近日对该案公布结果。

　　“可能牵涉的面比较大，层次也比较高。总行一级的领导都可能受到牵连。”9月14日，浦东发展银行(下称：浦发银行)内部人士说。

　　目前，浦发银行南京分行城中支行行长程东安和副行长刘唐健已被撤职，送交检察机关。包括分行行长傅浩在内的南京分行以及总行相关高管或将受到牵连。

　　案件始末

　　不久前，江苏省银监局在案件专项治理过程中，发现浦发银行南京分行一笔涉及8000万资金的违规委托

　　“对这8000万资金如何定性，还在等待

　　事情要牵涉到2003年前后。

　　程东安40岁左右，是浦发银行南京分行下属的城中支行行长。他原是江苏烟草专卖局财务处处长，也正因与江苏省烟草系统这层关系，该行大约10多亿的存款一直靠江苏省烟草系统支撑。

　　面对自己手中掌控的烟草行业垄断性资金资源，程东安一开始就和城中支行副行长刘唐健一起，做起了这个名义上“给大客户集合性理财”的项目。

　　知情人士透露，在2003年6月至2005年7月间，程、刘两人和南京某公司老总一起注册成立一家公司，专门用于集资理财。这段时间内，共募集到上亿资金。

　　“他利用自己原来在烟草系统的关系，集合了南京市卷烟厂和其职工的资金，大概约1亿左右，贷款给德隆下面的一家

　　接近该事件的人士透露，程东安将收到的中间费放在支行小金库了，行里一起花，成为公用的小金库，所以上下都很维护他，也一直口碑很好。

　　事实上，“就是这个人是浦发银行的，他做的事情本来和浦发银行无关。”上述浦发银行高管称。

　　但是，传言中，浦发银行因其随后的一个“大胆”举动而使自己最终卷入该案件的漩涡中心。

　　知情人士透露，德隆出事之后，南京市卷烟厂职工的集资无法偿付。由于江苏省烟草专卖是浦发银行的大客户，出于丢失大客户的担心，该分行向总行请示要求由浦发银行代为偿付这部分职工集资款。

　　而浦发银行和江苏省烟草集团渊源甚深。江苏省烟草专卖局局长、总经理、党组书记尉彭城为浦发银行董事。

　　未经证实的说法称，浦发银行总行当时做出了“大胆”的决定，用当年的利润部分来弥补这部分亏空。

　　“对于浦发银行来说，如果没有动用过资金来填补亏空，本身就是那个支行行长的个人问题，根本不涉及浦发银行。但是现在牵涉的面很大，浦发肯定在这笔违规资金上动过手脚。只是很难从财务报表里看出来。”

　　一位业内人士评论称，“财务上，不管怎样做都是违规的。如果算是委托贷款的话，浦发挪用准备金填补，那是表内资产转移到表外；而且这个案件根本就不能算是委托贷款。”

　　“赶上风头了”

　　目前，浦发银行已经将该案件上报给江苏省银监局，银监局正在作为案件专项治理的重点进行查处，相关的处理结果将可能很快宣布。

　　浦发银行行内也将有相关责任人承担后果。“我们将按照浦发银行行里的规定对相关责任人进行处理。尽管，南京分行行长傅浩是很能干的人才。必须按照行里的规定，而且监管部门对此事情非常重视。”上述浦发银行高管称。

　　据悉，傅浩是原浦发银行上海分行副行长，2001年调任南京分行。目前，南京分行的资产规模已是浦发银行除了上海地区总部、杭州、宁波之外的第四大分行。“这些其实都是在傅浩到任之后的变化和功劳，如果因此受到牵连确实十分可惜。”

　　据有关人士称，南京分行的高层也可能受到牵连。该城中心支行行长将承担相关的刑事责任。

　　“垄断行业垄断利润在体制外循环，这是导致这起事件的根本诱因。”南京某银行人士评价。

　　而体外循环情况在国内烟草行业中相当普遍。

　　据了解，体外循环一般有两种状态，一种是在2002年国家关闭计划外小烟厂以前，为了绕过地方保护而暗箱操作；另一种是2002年以后，因为小烟厂关闭造成销大于产，为了能多卖烟，超过生产指标额外生产。

　　知情人士告诉记者，实际上，“体外循环”现象是造成企业“账外账”和“小金库”的直接原因。

　　这次的事件赶上了银监会查处非法集资的风头浪尖。

　　银监会主席刘明康今年8月刚刚指出，国家实施宏观调控政策后，银行信贷发放更加审慎，非法集资行为有所抬头，并且涉及面广、情况复杂、矛盾突出，蕴藏的风险不容忽视。银监会要高度重视查处非法集资工作。

　　“我们会把这个案子作为一个典型来抓，切实做好相关案件的查处工作。”“浦发赶上风头上了。”一位监管部门的人士称。

　　来源：经济观察报网