银监会发出风险提示 警惕利用关联公司骗取贷款

　　本报北京8月9日讯 记者辛红 通过注册一连串公司，利用股权关系复杂的关联企业进行交叉担保，然后分别到不同的银行申请贷款，已成为一些不法分子骗取贷款的新方式。银监会近

　　日发出风险提示，要求银行加大对授信工作尽职调查和监督的力度，加强对贷款资金使用的监控，强化责任追究，以防范风险。

　　据银监会介绍，这类企业通常先注资设立一个母体公司，再通过该母体公司设立数家载体公司，而后通过这几家载体公司交叉参股设立若干家公司，然后向银行申请贷款，形成表面看似股权关系松散实则环环相扣的关联企业组织网。

　　由于这类关联企业通常没有开展正常的生产经营活动，所以一般通过私刻各类假公章、伪造董事会决议、财务

审计报告、虚假的销售合同等虚假的资料来骗取银行贷款，再通过关联企业账户将贷款资金转出，挪作与申请用途不符的购买基金、关联公司增资、收购股权等其他用途，甚或用来挥霍。

　　

银监会表示，对于借款企业，银行很难掌握其实际控制人，再加上借款企业和担保企业不同时在一家银行申请贷款，银行授信调查不尽职、贷后管理不到位、内控执行不力等问题，给了不法分子可乘之机。

　　银监会要求，银行要严把贷款申请材料审查关，并加强对贷款资金使用的监控，对银行员工在信贷发放中存在严重的不尽职行为，应强化责任追究，维护执行制度的严肃性。