上海中资银行基本完成合规部门设置

　　证券时报记者 黄磊

　　本报讯昨日，记者从上海银监局获悉，截至目前，上海16家中资商业银行除一家分行外，其余全部完成了合规部门设置，为商业银行可持续发展、业务创新和防范各类风险打下了良好的基础。

　　2005年，在借鉴国际准则和对上海商业银行充分调研的基础上，上海银监局制定并下发了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，指导和督促上海中资商业银行组建合规部门，加强合规风险管理机制建设，指导上海银行同业公会召开了首届合规年会。通过一年多的努力推动，上海中资商业银行的合规风险管理机制已经已打下良好基础。

　　上海银监局表示，上海作为国内的金融创新区，监管方式也必须出新招。去年底开始，上海银监局在全国银监局系统率先成立业务创新监管协作的专门部门，负责跟踪研究银行业金融创新动态和创新监管的协调，同时负责对银行业金融机构各类营运中心的监管，形成了“前－中－后台”的监管格局。同时，还成立了7个跨处室的专项研究专题小组，包括金融衍生产品研究小组、新资本协议研究小组、小企业贷款研究小组、金融市场监测小组等，对当前和今后一段时间的市场热点和监管重点进行研究。

　　此外，上海银监局在

　　链接

　　银行合规部门是识别、评估、咨询、监测和报告银行合规风险的一个独立的职能部门。

　　其主要职能是审查银行各项业务有没有违背所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受的法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。