央行银监会联合发布通知 要求严防信用卡欺诈 | |||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
http://finance.sina.com.cn 2006年04月11日 22:58 CCTV《经济信息联播》 | |||||||||
针对一些不法分子打着贷款中介的旗号,通过代办信用卡、提供无抵押贷款、提现等进行诈骗的行为,今天央行和银监会联合发布通知,要求相关各方加强管理,严控信用卡欺诈。 翻开报纸,或者上网,常常能看到这样的广告:提供无抵押贷款、无息贷款;为信用卡客户提供现金服务等等。它们如何操作,是否合法呢?记者打电话进行了了解。
一位贷款中介人员表示 比如说,你到商场刷一下卡,买一台电视机,一万块钱的,你刷一下卡,商场是不是应该把电视机给你?(那在你这怎么拿钱呢?)我这,我就不把电视机给你,我把现金返给你,然后我收取几个点的服务费。(你有POS机?)对,我们就是商场那个POS机。(但是你不是商场啊?)我就是商场一样的POS机,当时我就把现金给你了。 据了解,这类的公司主要是利用银行对办理信用卡审查不严等空子,通过伪造身份等方式,办理多张信用卡骗取信用额度,再用虚构的POS机进行刷卡消费来套取现金。轻信这些公司的人不仅会被骗取高额的手续费,而且会涉嫌参与洗钱。 对此,央行和银监会表示,今后信用卡发卡机构必须对申请人进行严格审查,对确认欺诈套现的信用卡,银行有权停止支付;发现不法中介骗领信用卡收取高额手续费和骗取银行资金的,应联合工商、公安等部门进行严厉打击。 |